versija spausdinimui
(0)
Kaip jau tapo įprasta pristatome jums visų mūsų šalyje veikiančių trečiosios pakopos pensijų fondų naujausius investavimo rezultatus įvairiais laikotarpiais. Ir toliau daugiausiai uždirba būtent drąsiausieji.
Lietuvoje veikiantys trečiosios pakopos pensijų fondai
Kaupimas trečiosios pakopos pensijų fonduose – tai savarankiškas, savanoriškas papildomas kaupimas pensijai. Įmokas, tam galima skirti norimą sumą, į asmeninę sąskaitą pensijų fonduose galite mokėti patys, bet tai daryti gali ir jūsų sutuoktinis, darbdavys ar kiti asmenys. Kaupiant trečios pakopos pensijų fonduose taupoma pensijai – tai ilgalaikis taupymo tikslas ir jam pasiekti turite ilgą laikotarpį, pavyzdžiui 20 – 30 metų.
Šiuo metu mūsų šalyje investuoti į trečiosios pakopos pensijų fondus siūlo keturi didžiausi Lietuvoje veikiantys bankai, t.y. SEB (SEB investicijų valdymas - keturi fondai: SEB pensija 58+, SEB pensija 50+, SEB pensija 18+ bei SEB index. Klimato ateitis), Swedbank (Swedbank investicijų valdymas - šeši fondai: Swedbank Pensijos fondas 60+ (apriboto nutraukimo), Swedbank Pensijos fondas 50+ (apriboto nutraukimo), Swedbank Pensijos fondas 18+ (apriboto nutraukimo), Swedbank Pensijos fondas 60+, Swedbank Pensijos fondas 50+ bei Swedbank Pensijos fondas 18+), Luminor (Luminor investicijų valdymas - keturi fondai: Luminor ateitis 58+, Luminor ateitis 50–58, Luminor ateitis 16–50 ir Luminor tvari ateitis index) ir Šiaulių bankas (SB Asset Management (buvęs INVL Asset Management) (penki fondai: INVL Stabilus, INVL Apdairus, INVL Medio III 47+, INVL Drąsus bei INVL Extremo III 16+)) ir aktyvų valdymo įmonė Goindex (Goindex subalansuotas bei Goindex pasaulio akcijų).
Lietuvos bankas, kuris vykdo tiek šalyje veikiančių bankų, tiek finansų rinkų ir jų dalyvių bei tuo pačiu pensijų fondų veiklos priežiūrą, trečiosios pakopos fondus pagal investavimo kryptį ir riziką skirsto į obligacijų, mišrius bei akcijų.
Trečiosios pakopos pensijų fondų veiklos rezultatai
Remiantis Lietuvos banko pateikta naujausia informacija, pirmojo šių metų ketvirčio pabaigoje bendra visų trečiosios pakopos pensijų fondų valdomų grynųjų aktyvų vertė siekė 324,85 mln. eurų bei vien nuo 2024 metų pradžios paaugo 10,5 procento. Per pastaruosius vienerius metus šis rodiklis pasistiebė 36,5 procento, o per trejus - daugiau nei trimis ketvirtadaliais, t.y. 78,9 procento. Tuo tarpu šio tipo fondų dalyvių skaičius per pirmus tris šių metų mėnesius pakilo beveik šešiais procentais, per metus - ketvirtadaliu, o per pastaruosius trejus metus pasistiebė 63,1 procento iki beveik 125 tūkstančių žmonių.
Kaip matome pateiktoje diagramoje, didžiausią dalį visų grynųjų aktyvų, t.y. net 41,9 procento, šių metų pirmojo ketvirčio pabaigoje valdė SB Asset Management, kai prieš metus ši dalis siekė 41,4 procento. Vien nuo metų pradžios ji pakilo beveik vienuoliką procentų, per vienerius metus - 38,5 procento, o štai per trejus metus pašoko daugiau nei dvigubai. Tuo tarpu ši trečiosios pakopos pensijų fondų valdytoja pirmojo šių metų ketvirčio pabaigoje turėjo daugiau nei 34 tūkstančius klientų, arba 27,5 procento visų dalyvių ir pagal šį rodiklį tik nedaug atsiliko nuo į pirmąją poziciją įsiveržusio Swedbank investicijų valdymo (28 procentai visų dalyvių). SB Asset Management savo klientų skaičių per ketvirtį kilstelėjo beveik trimis procentais (per metus - 11,1 procento, per trejus - 46,4 procento), kai antroji paminėta fondų valdytoja gerokai labiau, t.y. virš penkiolikos procentų (per metus - beveik dvigubai, o per trejus - net beveik trisdešimt kartų).
Ilgą laiką pagal trečiosios pakopos pensijų fondų dalyvių skaičių pirmavęs Luminor investicijų valdymas smuktelėjo į trečią poziciją, nes jų dalis vien per pirmus tris šių metų mėnesius susitraukė virš vieno procento, o per trejus metus smuko 12,5 procento. Tiesa, pagal valdomų aktyvų vertę jis sugebėjo išlaikyti antrąją poziciją rinkoje (po to eina SEB investicijų valdymas), o jų dalis per pirmą šių metų ketvirtį paaugo beveik penkiais procentais, per metus - 15,6 procento, o štai per trejus metus pasistiebė virš aštuoniolikos procentų. Tarp minimo tipo fondų valdytojų tiek savo aktyvų vertę, tiek klientų skaičių sparčiausiai didina jau minėtas Swedbank investicijų valdymas bei šios rinkos naujokas Goindex.
Kalbant apie atskirus Lietuvoje veikiančius trečiosios pakopos pensijų fondus, kovo pabaigoje pagal valdomų grynųjų aktyvų vertę ir toliau akivaizdžiai lyderiavo INVL Extremo III 16+ su kiek daugiau nei 81 mln. eurų (pagal dalyvių skaičių jam teko trečioji pozicija). Nuo metų pradžios ji ūgtelėjo dar 13,5 procento, per pastaruosius vienerius metus - 46,4 procento, o štai per trejus metus pašoko net beveik tris kartus arba labiausiai tarp visų didelės vertės aktyvus investuojančių fondų. Antroje pozicijoje tarp šio tipo fondų pagal aktyvų vertę yra SEB pensija 18+ (ketvirtoji vieta pagal klientų skaičių). Šiemet ji pakilo beveik vienuoliką procentų, per metus - trečdaliu, o per trejus metus paaugo beveik šešiasdešimt keturiais procentais.
Tuo tarpu daugiausiai dalyvių, t.y. kiek daugiau nei 24 tūkstančius, ir toliau turi Luminor ateitis 50–58 trečiosios pakopos pensijų fondas, o pagal valdomo turto vertę jis rikiuojasi trečioje pozicijoje. Tiesa, verta pažymėti, jog minimas fondas, kartu su Luminor ateitis 58+ fondu, nuosekliai fiksuoja savo klientų skaičiaus mažėjimą, t.y. nuo šių metų pradžios jis krito 1,5 procento, o per trejus metus - kiek daugiau nei dešimt procentų. Per pirmąjį šių metų ketvirtį į antrąją poziciją pagal dalyvių skaičių, kuris paaugo virš septyniolikos procentų iki beveik 21 tūkstančio, įsiveržė Swedbank Pensijos fondas 18+. Vien per pastaruosius vienerius metus jų kiekis pašoko net daugiau nei dvigubai.
Per pirmąjį 2024 metų ketvirtį, kaip beje ir per pastaruosius vienerius metus tarp visų trečiosios pakopos pensijų fondų labiausiai savo grynųjų aktyvų vertę kilstelėjo Goindex pasaulio akcijų bei Swedbank Pensijos fondas 18+. Tuo tarpu per trejų metų laikotarpį absoliutus lyderis šiuo klausimu yra SEB pensija 50+ su net 680 procentų prieaugiu, po to rikiuojasi Swedbank Pensijos fondas 18+ (apriboto nutraukimo) bei Swedbank Pensijos fondas 50+ (apriboto nutraukimo), kai Luminor ateitis 58+, INVL Stabilus bei SEB pensija 58+ fondų aktyvai traukėsi. Kalbant apie dalyvių skaičių, daugiausiai naujų šiais metais pritraukė šios rinkos naujoko Goindex valdomi du trečiosios pakopos pensijų fondai, kas tiesiogiai susiję su itin žema palyginamąją baze. Per pastaruosius vienerius metus pagal minimą rodiklį prie jau minėtų dviejų fondų prisijungė ir SEB index. Klimato ateitis bei SEB pensija 50+, na o būtent pastarojo pensijų fondo klientų skaičius nuo 2021 metų pirmojo ketvirčio pašoko absoliučiai daugiausiai, t.y. net daugiau nei vienuolika kartų, tiesa, palyginamoji bazė yra itin žema.
Šiais metais, kaip matome pateiktame paveikslėlyje su diagramomis, vos vieno trečiosios pakopos pensijų fondo (Luminor ateitis 58+) grąža yra neigiama. Be to, kitų į obligacijas irgi investuojančių šio tipo fondų uždarbis nors šiuo metu ir yra teigiamas, tačiau neviršija vieno procento. Tuo tarpu daugiausiai savo klientams per 2024 metų šiuos jau beveik keturis mėnesius uždirbo Luminor ateitis 16–50 fondas, kurio investicinė grąža viršija septynis procentus, kai bendras visų trečiosios pakopos pensijų fondų grąžos vidurkis nuo metų pradžios sudaro kiek daugiau nei tris procentus. Į lyderių trejetuką pagal uždarbį per minimą laikotarpį taip pat pateko SEB index. Klimato ateitis bei Goindex pasaulio akcijų fondai, kurių grąža siekia atitinkamai 6,85 bei 6,7 procento.
Kalbant apie trečiosios pakopos pensijų fondų investicinę grąžą per pastaruosius vienerius metus, visi jie savo klientams uždirbo, o bendras vidurkis siekia 12,6 procento. Šiuo atveju pagal investicinę grąžą į pirmąją poziciją įsiveržė SEB index. Klimato ateitis fondas su 21,34 procento uždarbiu, be to, daugiau nei dvidešimt procentų siekiančia grąža pasižymi Goindex pasaulio akcijų ir Luminor ateitis 16-50 fondai. Taigi, lyderių trejetukas, tik kiek pakitusiomis pozicijomis, yra toks pats, kaip ir prieš tai apžvelgiant uždarbį nuo šių metų pradžios. Bent kol kas mažiausiai savo klientams tarp apžvelgiamų fondų per metus uždirbo Luminor ateitis 58+, kurio grąža siekia penkis procentus bei SEB pensija 58+ su 5,7 procento uždarbiu.
Tarp šio tipo fondų, kurie veikia trejus ar daugiau metų, kaip matome pateiktame paveikslėlyje su diagramomis, vien į skolos vertybinius popierius, arba didžiausią aktyvų dalį į obligacijas investuojantys per pastaruosius trejus metus fiksuoją neigiamą investicinę grąžą. Daugiausiai prarado SEB pensija 58+ fondas, t.y. jo investicinė grąža siekia minus septynis procentus. Virš šešių procentų siekiantį neigiamą rodiklį fiksuoja Swedbank Pensijos fondas 60+ (apriboto nutraukimo) bei Luminor ateitis 58+. Tuo tarpu absoliučiai daugiausiai per analizuojamą laikotarpį uždirbo būtent drąsiausieji, o konkrečiai INVL Drąsus trečiosios pakopos pensijų fondas su beveik dvidešimt septynis procentus siekiančia grąža. Konkurentai nuo jo gan daug atsilieka, t.y. Swedbank Pensijos fondas 18+ (apriboto nutraukimo) sugeneravo kiek daugiau nei 19 procentų siekiančią investicinę grąžą, o INVL Extremo III 16+, kuris pagal uždarbį yra trečioje pozicijoje, pasiekė beveik aštuonioliką procentų sudarančią grąžą. Tuo tarpu visų trečiosios pakopos pensijų fondų uždarbio vidurkis per pastaruosius trejus metus yra gan kuklus ir siekia 5,35 procento.
Kalbant apie pastarųjų penkerių metų laikotarpį, čia lyderis tas pats, kaip ir prieš tai apžvelgiant trejų metų investavimo rezultatus, t.y. INVL Drąsus fondas. Jis sugeneravo net 51,46 procento investicinę grąžą. Antroje pozicijoje pagal uždarbį per penkerius metus yra kitas SB Asset Management valdomas trečiosios pakopos pensijų fondas - INVL Extremo III 16+ su kiek didesne nei keturiasdešimt šešių procentų grąža. Taip pat gan solidžiai (beveik 45 procentus) savo klientams uždirbo ir Luminor ateitis 16-50 bei SEB pensija 18+ fondai, kurių grąža yra daugiau nei dvigubai didesnė už bendrą vidurkį. Šiuo atveju trijų fondų, kurie investuoja į obligacijas, veiklos rezultatas per pastarųjų penkerių metų laikotarpį yra neigiamas, o daugiausiai prarado Luminor ateitis 58+ trečiosios pakopos pensijų fondas.
Autorius: TI
Šaltiniai: Lietuvos bankas, SEB, Swedbank, Luminor, SB Asset Management (buvęs INVL Asset Management) bei Goindex.
Lietuvoje veikiantys trečiosios pakopos pensijų fondai
Kaupimas trečiosios pakopos pensijų fonduose – tai savarankiškas, savanoriškas papildomas kaupimas pensijai. Įmokas, tam galima skirti norimą sumą, į asmeninę sąskaitą pensijų fonduose galite mokėti patys, bet tai daryti gali ir jūsų sutuoktinis, darbdavys ar kiti asmenys. Kaupiant trečios pakopos pensijų fonduose taupoma pensijai – tai ilgalaikis taupymo tikslas ir jam pasiekti turite ilgą laikotarpį, pavyzdžiui 20 – 30 metų.
Šiuo metu mūsų šalyje investuoti į trečiosios pakopos pensijų fondus siūlo keturi didžiausi Lietuvoje veikiantys bankai, t.y. SEB (SEB investicijų valdymas - keturi fondai: SEB pensija 58+, SEB pensija 50+, SEB pensija 18+ bei SEB index. Klimato ateitis), Swedbank (Swedbank investicijų valdymas - šeši fondai: Swedbank Pensijos fondas 60+ (apriboto nutraukimo), Swedbank Pensijos fondas 50+ (apriboto nutraukimo), Swedbank Pensijos fondas 18+ (apriboto nutraukimo), Swedbank Pensijos fondas 60+, Swedbank Pensijos fondas 50+ bei Swedbank Pensijos fondas 18+), Luminor (Luminor investicijų valdymas - keturi fondai: Luminor ateitis 58+, Luminor ateitis 50–58, Luminor ateitis 16–50 ir Luminor tvari ateitis index) ir Šiaulių bankas (SB Asset Management (buvęs INVL Asset Management) (penki fondai: INVL Stabilus, INVL Apdairus, INVL Medio III 47+, INVL Drąsus bei INVL Extremo III 16+)) ir aktyvų valdymo įmonė Goindex (Goindex subalansuotas bei Goindex pasaulio akcijų).
Lietuvos bankas, kuris vykdo tiek šalyje veikiančių bankų, tiek finansų rinkų ir jų dalyvių bei tuo pačiu pensijų fondų veiklos priežiūrą, trečiosios pakopos fondus pagal investavimo kryptį ir riziką skirsto į obligacijų, mišrius bei akcijų.
Trečiosios pakopos pensijų fondų veiklos rezultatai
Remiantis Lietuvos banko pateikta naujausia informacija, pirmojo šių metų ketvirčio pabaigoje bendra visų trečiosios pakopos pensijų fondų valdomų grynųjų aktyvų vertė siekė 324,85 mln. eurų bei vien nuo 2024 metų pradžios paaugo 10,5 procento. Per pastaruosius vienerius metus šis rodiklis pasistiebė 36,5 procento, o per trejus - daugiau nei trimis ketvirtadaliais, t.y. 78,9 procento. Tuo tarpu šio tipo fondų dalyvių skaičius per pirmus tris šių metų mėnesius pakilo beveik šešiais procentais, per metus - ketvirtadaliu, o per pastaruosius trejus metus pasistiebė 63,1 procento iki beveik 125 tūkstančių žmonių.
Kaip matome pateiktoje diagramoje, didžiausią dalį visų grynųjų aktyvų, t.y. net 41,9 procento, šių metų pirmojo ketvirčio pabaigoje valdė SB Asset Management, kai prieš metus ši dalis siekė 41,4 procento. Vien nuo metų pradžios ji pakilo beveik vienuoliką procentų, per vienerius metus - 38,5 procento, o štai per trejus metus pašoko daugiau nei dvigubai. Tuo tarpu ši trečiosios pakopos pensijų fondų valdytoja pirmojo šių metų ketvirčio pabaigoje turėjo daugiau nei 34 tūkstančius klientų, arba 27,5 procento visų dalyvių ir pagal šį rodiklį tik nedaug atsiliko nuo į pirmąją poziciją įsiveržusio Swedbank investicijų valdymo (28 procentai visų dalyvių). SB Asset Management savo klientų skaičių per ketvirtį kilstelėjo beveik trimis procentais (per metus - 11,1 procento, per trejus - 46,4 procento), kai antroji paminėta fondų valdytoja gerokai labiau, t.y. virš penkiolikos procentų (per metus - beveik dvigubai, o per trejus - net beveik trisdešimt kartų).
Ilgą laiką pagal trečiosios pakopos pensijų fondų dalyvių skaičių pirmavęs Luminor investicijų valdymas smuktelėjo į trečią poziciją, nes jų dalis vien per pirmus tris šių metų mėnesius susitraukė virš vieno procento, o per trejus metus smuko 12,5 procento. Tiesa, pagal valdomų aktyvų vertę jis sugebėjo išlaikyti antrąją poziciją rinkoje (po to eina SEB investicijų valdymas), o jų dalis per pirmą šių metų ketvirtį paaugo beveik penkiais procentais, per metus - 15,6 procento, o štai per trejus metus pasistiebė virš aštuoniolikos procentų. Tarp minimo tipo fondų valdytojų tiek savo aktyvų vertę, tiek klientų skaičių sparčiausiai didina jau minėtas Swedbank investicijų valdymas bei šios rinkos naujokas Goindex.
Kalbant apie atskirus Lietuvoje veikiančius trečiosios pakopos pensijų fondus, kovo pabaigoje pagal valdomų grynųjų aktyvų vertę ir toliau akivaizdžiai lyderiavo INVL Extremo III 16+ su kiek daugiau nei 81 mln. eurų (pagal dalyvių skaičių jam teko trečioji pozicija). Nuo metų pradžios ji ūgtelėjo dar 13,5 procento, per pastaruosius vienerius metus - 46,4 procento, o štai per trejus metus pašoko net beveik tris kartus arba labiausiai tarp visų didelės vertės aktyvus investuojančių fondų. Antroje pozicijoje tarp šio tipo fondų pagal aktyvų vertę yra SEB pensija 18+ (ketvirtoji vieta pagal klientų skaičių). Šiemet ji pakilo beveik vienuoliką procentų, per metus - trečdaliu, o per trejus metus paaugo beveik šešiasdešimt keturiais procentais.
Tuo tarpu daugiausiai dalyvių, t.y. kiek daugiau nei 24 tūkstančius, ir toliau turi Luminor ateitis 50–58 trečiosios pakopos pensijų fondas, o pagal valdomo turto vertę jis rikiuojasi trečioje pozicijoje. Tiesa, verta pažymėti, jog minimas fondas, kartu su Luminor ateitis 58+ fondu, nuosekliai fiksuoja savo klientų skaičiaus mažėjimą, t.y. nuo šių metų pradžios jis krito 1,5 procento, o per trejus metus - kiek daugiau nei dešimt procentų. Per pirmąjį šių metų ketvirtį į antrąją poziciją pagal dalyvių skaičių, kuris paaugo virš septyniolikos procentų iki beveik 21 tūkstančio, įsiveržė Swedbank Pensijos fondas 18+. Vien per pastaruosius vienerius metus jų kiekis pašoko net daugiau nei dvigubai.
Per pirmąjį 2024 metų ketvirtį, kaip beje ir per pastaruosius vienerius metus tarp visų trečiosios pakopos pensijų fondų labiausiai savo grynųjų aktyvų vertę kilstelėjo Goindex pasaulio akcijų bei Swedbank Pensijos fondas 18+. Tuo tarpu per trejų metų laikotarpį absoliutus lyderis šiuo klausimu yra SEB pensija 50+ su net 680 procentų prieaugiu, po to rikiuojasi Swedbank Pensijos fondas 18+ (apriboto nutraukimo) bei Swedbank Pensijos fondas 50+ (apriboto nutraukimo), kai Luminor ateitis 58+, INVL Stabilus bei SEB pensija 58+ fondų aktyvai traukėsi. Kalbant apie dalyvių skaičių, daugiausiai naujų šiais metais pritraukė šios rinkos naujoko Goindex valdomi du trečiosios pakopos pensijų fondai, kas tiesiogiai susiję su itin žema palyginamąją baze. Per pastaruosius vienerius metus pagal minimą rodiklį prie jau minėtų dviejų fondų prisijungė ir SEB index. Klimato ateitis bei SEB pensija 50+, na o būtent pastarojo pensijų fondo klientų skaičius nuo 2021 metų pirmojo ketvirčio pašoko absoliučiai daugiausiai, t.y. net daugiau nei vienuolika kartų, tiesa, palyginamoji bazė yra itin žema.
Šiais metais, kaip matome pateiktame paveikslėlyje su diagramomis, vos vieno trečiosios pakopos pensijų fondo (Luminor ateitis 58+) grąža yra neigiama. Be to, kitų į obligacijas irgi investuojančių šio tipo fondų uždarbis nors šiuo metu ir yra teigiamas, tačiau neviršija vieno procento. Tuo tarpu daugiausiai savo klientams per 2024 metų šiuos jau beveik keturis mėnesius uždirbo Luminor ateitis 16–50 fondas, kurio investicinė grąža viršija septynis procentus, kai bendras visų trečiosios pakopos pensijų fondų grąžos vidurkis nuo metų pradžios sudaro kiek daugiau nei tris procentus. Į lyderių trejetuką pagal uždarbį per minimą laikotarpį taip pat pateko SEB index. Klimato ateitis bei Goindex pasaulio akcijų fondai, kurių grąža siekia atitinkamai 6,85 bei 6,7 procento.
Kalbant apie trečiosios pakopos pensijų fondų investicinę grąžą per pastaruosius vienerius metus, visi jie savo klientams uždirbo, o bendras vidurkis siekia 12,6 procento. Šiuo atveju pagal investicinę grąžą į pirmąją poziciją įsiveržė SEB index. Klimato ateitis fondas su 21,34 procento uždarbiu, be to, daugiau nei dvidešimt procentų siekiančia grąža pasižymi Goindex pasaulio akcijų ir Luminor ateitis 16-50 fondai. Taigi, lyderių trejetukas, tik kiek pakitusiomis pozicijomis, yra toks pats, kaip ir prieš tai apžvelgiant uždarbį nuo šių metų pradžios. Bent kol kas mažiausiai savo klientams tarp apžvelgiamų fondų per metus uždirbo Luminor ateitis 58+, kurio grąža siekia penkis procentus bei SEB pensija 58+ su 5,7 procento uždarbiu.
Tarp šio tipo fondų, kurie veikia trejus ar daugiau metų, kaip matome pateiktame paveikslėlyje su diagramomis, vien į skolos vertybinius popierius, arba didžiausią aktyvų dalį į obligacijas investuojantys per pastaruosius trejus metus fiksuoją neigiamą investicinę grąžą. Daugiausiai prarado SEB pensija 58+ fondas, t.y. jo investicinė grąža siekia minus septynis procentus. Virš šešių procentų siekiantį neigiamą rodiklį fiksuoja Swedbank Pensijos fondas 60+ (apriboto nutraukimo) bei Luminor ateitis 58+. Tuo tarpu absoliučiai daugiausiai per analizuojamą laikotarpį uždirbo būtent drąsiausieji, o konkrečiai INVL Drąsus trečiosios pakopos pensijų fondas su beveik dvidešimt septynis procentus siekiančia grąža. Konkurentai nuo jo gan daug atsilieka, t.y. Swedbank Pensijos fondas 18+ (apriboto nutraukimo) sugeneravo kiek daugiau nei 19 procentų siekiančią investicinę grąžą, o INVL Extremo III 16+, kuris pagal uždarbį yra trečioje pozicijoje, pasiekė beveik aštuonioliką procentų sudarančią grąžą. Tuo tarpu visų trečiosios pakopos pensijų fondų uždarbio vidurkis per pastaruosius trejus metus yra gan kuklus ir siekia 5,35 procento.
Kalbant apie pastarųjų penkerių metų laikotarpį, čia lyderis tas pats, kaip ir prieš tai apžvelgiant trejų metų investavimo rezultatus, t.y. INVL Drąsus fondas. Jis sugeneravo net 51,46 procento investicinę grąžą. Antroje pozicijoje pagal uždarbį per penkerius metus yra kitas SB Asset Management valdomas trečiosios pakopos pensijų fondas - INVL Extremo III 16+ su kiek didesne nei keturiasdešimt šešių procentų grąža. Taip pat gan solidžiai (beveik 45 procentus) savo klientams uždirbo ir Luminor ateitis 16-50 bei SEB pensija 18+ fondai, kurių grąža yra daugiau nei dvigubai didesnė už bendrą vidurkį. Šiuo atveju trijų fondų, kurie investuoja į obligacijas, veiklos rezultatas per pastarųjų penkerių metų laikotarpį yra neigiamas, o daugiausiai prarado Luminor ateitis 58+ trečiosios pakopos pensijų fondas.
Autorius: TI
Šaltiniai: Lietuvos bankas, SEB, Swedbank, Luminor, SB Asset Management (buvęs INVL Asset Management) bei Goindex.