versija spausdinimui
(0)
Lietuvoje dirbantys žmonės dalyvauja antrosios pakopos pensijų fonduose, kur jų uždirbtos lėšos investuojamos ir kaupiamos kaip priedas prie būsimos pensijos. Tad šįkart mūsų dėmesio centre būtent šalyje veikiančių antrosios pakopos pensijų fondų jau tradicinė apžvalga ir jų patys naujausi veiklos rezultatai.
Lietuvoje veikiantys antrosios pakopos pensijų fondai
Antrosios pakopos pensijų fondų dalyvių lėšos investuojamos pagal gyvenimo ciklo principą. Kiekviena pensijų valdymo įmonė, kurių šiuo metu yra šešios (Luminor investicijų valdymas, SB Asset Management (buvęs INVL Asset Management), SEB investicijų valdymas, Swedbank investicijų valdymas, Allianz Lietuva gyvybės draudimas bei Goindex UAB), turi po 7 tikslinės grupės pensijų fondus (1954–1960, 1961–1967, 1968–1974, 1975–1981, 1982–1988, 1989–1995 ir 1996–2002 gimimo metų dalyvių grupėms) ir po pensijų turto išsaugojimo pensijų fondą. Į gyvenimo ciklo fondą II pakopos pensijų fonduose kaupiantys gyventojai yra priskiriami automatiškai pagal savo gimimo metus, o pensijų fondas „sensta“ drauge su savo dalyviais – fondo dalyviams artėjant prie pensinio amžiaus, pensijų fondo investavimo rizika bus automatiškai keičiama į konservatyvesnę. Kaupiančiajam nebereikia galvoti, kokio rizikingumo fondą pasirinkti ir kada jį keisti, – tai daroma automatiškai atsižvelgiant į laiką, likusį iki pensijos.
Antrosios pakopos pensijų fondų veiklos rezultatai
Remiantis Lietuvos banko pateikta naujausia informacija, pirmojo šių metų ketvirčio pabaigoje bendra visų antrosios pakopos pensijų fondų valdomų grynųjų aktyvų vertė priartėjo prie aštuonių milijardų eurų (7,803 mlrd. eurų), o bendras dalyvių skaičius sudarė 1,416 milijono žmonių. Palyginus su metų pradžia, šie abu rodikliai atitinkamai paaugo 9,5 procento bei pasikoregavo 0,1 procento, o per metus - augo trisdešimt procentų ir pakilo beveik vienu procentu.
Kaip matome pateiktose diagramose, tarp antrosios pakopos pensijų fondų valdymo įmonių tiek pagal valdomų aktyvų vertę (38,2 procento visų aktyvų), tiek pagal dalyvių skaičių (39,3 procento visų dalyvių) ir toliau gana akivaizdžiai lyderiauja Swedbank investicijų valdymas. Per ketvirtį pirmasis rodiklis augo 9,3 procento, o antrasis faktiškai nepakito, kai per metus atitinkamai pakilo 30,1 procento bei 0,4 procento. Kito Švedijos banko SEB pensijų valdymo įmonė pagal turimų aktyvų kiekį ir pagal klientų skaičių yra antroje pozicijoje, na o jie atitinkamai nuo metų pradžios pakilo 9,1 procento bei krito 0,2 procento, o per metus - augo 29,4 procento ir smuktelėjo vienu procentu. Toliau rikiuojasi Allianz Lietuva gyvybės draudimas su 16,4 procento visų antrosios pakopos pensijų fondų dalyvių ir jis valdo 14,3 procento visų jų aktyvų. Pirmasis rodiklis per metus smuko 1,8 procento, o nuo 2024 metų pradžios - 0,8 procento, o antrasis - atitinkamai pakilo kiek daugiau nei trisdešimt procentų bei dešimt procentų.
Mažiau nei prieš dvejus metus į šią rinką įžengusi Goindex antrosios pakopos pensijų fondų valdytoja ir toliau sparčiausiai didina tiek dalyvių skaičių, tiek ir valdomų aktyvų vertę. Per ketvirtį jie augo atitinkamai beveik trečdaliu ir daugiau nei dviem trečdaliais, o per metus - beveik šešioliką kartų ir beveik devynis kartus.
Kalbant apie analizuojamų antrosios pakopos pensijų fondų investicinę grąžą trumpuoju laikotarpiu, t.y. nuo šių metų pradžios ir per pastaruosius vienerius metus, tai čia visais atvejais, išskyrus Tikslinės pensijų fondų dalyvių grupės pensijų fondai, 1954-1960 bei Pensijų turto išsaugojimo pensijų fondai, daugiausiai savo klientams uždirbo šios rinkos naujoko Goindex, kuris veikia trumpiau nei dvejus metus, valdomi fondai. Pagal investicinę grąžą per minimus du laikotarpius į pirmąjį trejetą taip pat patenka ir Allianz Lietuva gyvybės draudimo bei Luminor banko antrinės įmonės valdomi antrosios pakopos pensijų fondai.
Tuo tarpu Tikslinės pensijų fondų dalyvių grupės pensijų fondų, 1954-1960 bei Pensijų turto išsaugojimo pensijų fondų atveju, daugiausiai savo klientams šiais metais bei taip pat ir per pastaruosius vienerius metus uždirbo INVL pensija 1954–1960 bei SEB pensija 1954–1960, o štai vienintelio Goindex pensija 1954–1960 fondo grąža nuo 2024 metų pradžios yra neigiama.
Nuo 2019 metų, t.y. kai pradėjo veikti šio tipo pensijų fondai (išskyrus Goindex antrosios pakopos pensijų fondus, kurie rinkoje pasirodė prieš mažiau nei dvejus metus), didžiausia investicine grąža išsiskiria trijų bankų, t.y. Šiaulių banko, SEB bei Swedbank antrinių įmonių valdomi antrosios pakopos pensijų fondai.
Tikslinės pensijų fondų dalyvių grupės pensijų fondai, 1996-2002
Tikslinės pensijų fondų dalyvių grupės pensijų fondai, 1989-1995
Tikslinės pensijų fondų dalyvių grupės pensijų fondai, 1982-1988
Tikslinės pensijų fondų dalyvių grupės pensijų fondai, 1975-1981
Tikslinės pensijų fondų dalyvių grupės pensijų fondai, 1968-1974
Tikslinės pensijų fondų dalyvių grupės pensijų fondai, 1961-1967
Tikslinės pensijų fondų dalyvių grupės pensijų fondai, 1954-1960
Pensijų turto išsaugojimo pensijų fondai
Dar daugiau apžvalgų rasite mūsų tinklapio straipsnių skiltyje Apžvalgos (bei nuspaudę šią aktyvuotą nuorodą)
Šaltiniai: Lietuvos bankas, SEB, Swedbank, Luminor, Šiaulių bankas (SB Asset Management (buvęs INVL Asset Management)), Allianz Lietuva gyvybės draudimas bei Goindex.
Lietuvoje veikiantys antrosios pakopos pensijų fondai
Antrosios pakopos pensijų fondų dalyvių lėšos investuojamos pagal gyvenimo ciklo principą. Kiekviena pensijų valdymo įmonė, kurių šiuo metu yra šešios (Luminor investicijų valdymas, SB Asset Management (buvęs INVL Asset Management), SEB investicijų valdymas, Swedbank investicijų valdymas, Allianz Lietuva gyvybės draudimas bei Goindex UAB), turi po 7 tikslinės grupės pensijų fondus (1954–1960, 1961–1967, 1968–1974, 1975–1981, 1982–1988, 1989–1995 ir 1996–2002 gimimo metų dalyvių grupėms) ir po pensijų turto išsaugojimo pensijų fondą. Į gyvenimo ciklo fondą II pakopos pensijų fonduose kaupiantys gyventojai yra priskiriami automatiškai pagal savo gimimo metus, o pensijų fondas „sensta“ drauge su savo dalyviais – fondo dalyviams artėjant prie pensinio amžiaus, pensijų fondo investavimo rizika bus automatiškai keičiama į konservatyvesnę. Kaupiančiajam nebereikia galvoti, kokio rizikingumo fondą pasirinkti ir kada jį keisti, – tai daroma automatiškai atsižvelgiant į laiką, likusį iki pensijos.
Antrosios pakopos pensijų fondų veiklos rezultatai
Remiantis Lietuvos banko pateikta naujausia informacija, pirmojo šių metų ketvirčio pabaigoje bendra visų antrosios pakopos pensijų fondų valdomų grynųjų aktyvų vertė priartėjo prie aštuonių milijardų eurų (7,803 mlrd. eurų), o bendras dalyvių skaičius sudarė 1,416 milijono žmonių. Palyginus su metų pradžia, šie abu rodikliai atitinkamai paaugo 9,5 procento bei pasikoregavo 0,1 procento, o per metus - augo trisdešimt procentų ir pakilo beveik vienu procentu.
Kaip matome pateiktose diagramose, tarp antrosios pakopos pensijų fondų valdymo įmonių tiek pagal valdomų aktyvų vertę (38,2 procento visų aktyvų), tiek pagal dalyvių skaičių (39,3 procento visų dalyvių) ir toliau gana akivaizdžiai lyderiauja Swedbank investicijų valdymas. Per ketvirtį pirmasis rodiklis augo 9,3 procento, o antrasis faktiškai nepakito, kai per metus atitinkamai pakilo 30,1 procento bei 0,4 procento. Kito Švedijos banko SEB pensijų valdymo įmonė pagal turimų aktyvų kiekį ir pagal klientų skaičių yra antroje pozicijoje, na o jie atitinkamai nuo metų pradžios pakilo 9,1 procento bei krito 0,2 procento, o per metus - augo 29,4 procento ir smuktelėjo vienu procentu. Toliau rikiuojasi Allianz Lietuva gyvybės draudimas su 16,4 procento visų antrosios pakopos pensijų fondų dalyvių ir jis valdo 14,3 procento visų jų aktyvų. Pirmasis rodiklis per metus smuko 1,8 procento, o nuo 2024 metų pradžios - 0,8 procento, o antrasis - atitinkamai pakilo kiek daugiau nei trisdešimt procentų bei dešimt procentų.
Mažiau nei prieš dvejus metus į šią rinką įžengusi Goindex antrosios pakopos pensijų fondų valdytoja ir toliau sparčiausiai didina tiek dalyvių skaičių, tiek ir valdomų aktyvų vertę. Per ketvirtį jie augo atitinkamai beveik trečdaliu ir daugiau nei dviem trečdaliais, o per metus - beveik šešioliką kartų ir beveik devynis kartus.
Kalbant apie analizuojamų antrosios pakopos pensijų fondų investicinę grąžą trumpuoju laikotarpiu, t.y. nuo šių metų pradžios ir per pastaruosius vienerius metus, tai čia visais atvejais, išskyrus Tikslinės pensijų fondų dalyvių grupės pensijų fondai, 1954-1960 bei Pensijų turto išsaugojimo pensijų fondai, daugiausiai savo klientams uždirbo šios rinkos naujoko Goindex, kuris veikia trumpiau nei dvejus metus, valdomi fondai. Pagal investicinę grąžą per minimus du laikotarpius į pirmąjį trejetą taip pat patenka ir Allianz Lietuva gyvybės draudimo bei Luminor banko antrinės įmonės valdomi antrosios pakopos pensijų fondai.
Tuo tarpu Tikslinės pensijų fondų dalyvių grupės pensijų fondų, 1954-1960 bei Pensijų turto išsaugojimo pensijų fondų atveju, daugiausiai savo klientams šiais metais bei taip pat ir per pastaruosius vienerius metus uždirbo INVL pensija 1954–1960 bei SEB pensija 1954–1960, o štai vienintelio Goindex pensija 1954–1960 fondo grąža nuo 2024 metų pradžios yra neigiama.
Nuo 2019 metų, t.y. kai pradėjo veikti šio tipo pensijų fondai (išskyrus Goindex antrosios pakopos pensijų fondus, kurie rinkoje pasirodė prieš mažiau nei dvejus metus), didžiausia investicine grąža išsiskiria trijų bankų, t.y. Šiaulių banko, SEB bei Swedbank antrinių įmonių valdomi antrosios pakopos pensijų fondai.
Tikslinės pensijų fondų dalyvių grupės pensijų fondai, 1996-2002
Tikslinės pensijų fondų dalyvių grupės pensijų fondai, 1989-1995
Tikslinės pensijų fondų dalyvių grupės pensijų fondai, 1982-1988
Tikslinės pensijų fondų dalyvių grupės pensijų fondai, 1975-1981
Tikslinės pensijų fondų dalyvių grupės pensijų fondai, 1968-1974
Tikslinės pensijų fondų dalyvių grupės pensijų fondai, 1961-1967
Tikslinės pensijų fondų dalyvių grupės pensijų fondai, 1954-1960
Pensijų turto išsaugojimo pensijų fondai
Dar daugiau apžvalgų rasite mūsų tinklapio straipsnių skiltyje Apžvalgos (bei nuspaudę šią aktyvuotą nuorodą)
Šaltiniai: Lietuvos bankas, SEB, Swedbank, Luminor, Šiaulių bankas (SB Asset Management (buvęs INVL Asset Management)), Allianz Lietuva gyvybės draudimas bei Goindex.