versija spausdinimui
(0)
Investicinius sprendimus teikiančios gyvybės draudimo bendrovės „Mandatum Life Insurance Baltic“ SE filialas Lietuvoje („Mandatum Life Lietuva“) investuotojams pasiūlė du naujus finansinius instrumentus, kurių lėšos nukreipiamos į augimo potencialą turinčių Skandinavijos bendrovių akcijas. Nauji investiciniai krepšeliai „Mandatum Life Finland Dividend“ ir „Mandatum Life Scandinavia“ pritaikyti investuotojams, siekiantiems aukštesnės nei fiksuoto pajamingumo rinkos grąžos ir koncentruotos investicijų diversifikacijos Skandinavijos šalyse.
„Skirtingai nuo įprastų akcijų fondų, naujųjų investicinių krepšelių vertė nepriklauso nuo kilimo ar smukimo akcijų rinkose. Priklausomai nuo situacijos finansų rinkose ir prognozių, investicijų valdytojai gali kiekvieną dieną peržiūrėti investicinių krepšelių sudėtį, perskirstydami lėšas ne tik į akcijas, bet ir į kitas turto klases, tokiu būdu saugant bei didinant investuotojų turto vertę. Šį darbą atlieka daugiau nei 50 Suomijos bendrovės „Mandatum Life“ investicijų valdymo profesionalų, kurie kasdien aktyviai valdo siūlomus finansinius instrumentus ir diversifikuoja investicinę riziką“, – pabrėžė „Mandatum Life Lietuva“ generalinis direktorius Rytis Ambrazevičius.
Per paskutinius metus nuo 2009 m. spalio 1 d. iki 2010 m. rugsėjo 30 d. „Mandatum Life Finland Dividend“ krepšelio investicijų grąža siekė 22,97 proc., o „Mandatum Life Scandinavia“ – 15,48 procento.
Didžiąją dalį „Mandatum Life Finland Dividend“ krepšelio sudaro dividendus mokančių Suomijos įmonių akcijos. Pasak R. Ambrazevičiaus, lankydami šimtus įmonių, analizuodami jų finansinę situaciją ir prognozuodami veiklą ateityje, „Mandatum Life“ analitikai išskiria nemažai bendrovių, kurių akcijų kaina yra nepakankamai įvertinta lyginant su prognozuojamais pajamų, balanso, pinigų srautų ir paskirstytino pelno rodikliais. Todėl investuotojams siūloma pasinaudoti gera investicijų grąžos iš dividendų galimybe.
Priklausomai nuo situacijos rinkose, dalis investicinio portfelio gali būti nukreipiama ne į akcijas, o į kitus išvestinius finansinius instrumentus, taip išsaugant sukaupto kapitalo vertę. Pvz., rugpjūtį prognozuojant akcijų rinkos korekciją, tik 17 proc. „Mandatum Life Dividend Finland“ lėšų buvo nukreipta į akcijas, o likusios 83 proc. – į pinigų rinkos instrumentus. Paprastai iš akcijų į pinigų rinkos instrumentus lėšos nukreipiamos tuomet, kai norima pereiti prie saugių ir likvidžių investicinių priemonių.
„Mandatum Life Scandinavia“ krepšelis formuojamas iš kuo didesnę grąžą užtikrinančių mažos ir vidutinės kapitalizacijos Skandinavijos regiono įmonių akcijų. Panašiai kaip ir valdant „Mandatum Life Finland Dividend“ krepšelio sudėtį, atskirais periodais lėšos gali būti diversifikuojamos skirtingai, atitraukiant dalį jų iš akcijų į kitas turto klases, dažniausiai – į fiksuoto pajamingumo instrumentus.
R. Ambrazevičiaus teigimu, ekonominė situacija Suomijoje ir kitose Skandinavijos šalyse neturi didelės įtakos naujųjų investicinių krepšelių formavimui – investicijų valdytojai abu krepšelius sudaro daugiausia iš tokių akcijų bei kitų finansinių instrumentų, kurių vertė nepriklauso nuo šių valstybių ekonomikos raidos.
Į abi naujas investicines kryptis „Mandatum Life“ specialistai rekomenduoja investuoti lėšas nuo 5 metų ir ilgesniam periodui.
„Mandatum Life Lietuva“ per pirmąjį šių metų pusmetį pasirašė 43,6 mln. litų investicinio gyvybės draudimo įmokų (82 proc. daugiau nei tuo pačiu 2009 m. periodu) ir užėmė 24,6 proc. investicinio gyvybės draudimo rinkos (prieš metus – 15,5 proc.). Bendras „Mandatum Life Lietuva“ gyvybės draudimo įmokų portfelis sausio-birželio mėn. sudarė 45,09 mln. litų (77 proc. daugiau nei prieš metus), bendrovės užimama visos gyvybės draudimo rinkos dalis pasiekė 17,9 proc. (prieš metus – 11,2 proc.).
„Skirtingai nuo įprastų akcijų fondų, naujųjų investicinių krepšelių vertė nepriklauso nuo kilimo ar smukimo akcijų rinkose. Priklausomai nuo situacijos finansų rinkose ir prognozių, investicijų valdytojai gali kiekvieną dieną peržiūrėti investicinių krepšelių sudėtį, perskirstydami lėšas ne tik į akcijas, bet ir į kitas turto klases, tokiu būdu saugant bei didinant investuotojų turto vertę. Šį darbą atlieka daugiau nei 50 Suomijos bendrovės „Mandatum Life“ investicijų valdymo profesionalų, kurie kasdien aktyviai valdo siūlomus finansinius instrumentus ir diversifikuoja investicinę riziką“, – pabrėžė „Mandatum Life Lietuva“ generalinis direktorius Rytis Ambrazevičius.
Per paskutinius metus nuo 2009 m. spalio 1 d. iki 2010 m. rugsėjo 30 d. „Mandatum Life Finland Dividend“ krepšelio investicijų grąža siekė 22,97 proc., o „Mandatum Life Scandinavia“ – 15,48 procento.
Didžiąją dalį „Mandatum Life Finland Dividend“ krepšelio sudaro dividendus mokančių Suomijos įmonių akcijos. Pasak R. Ambrazevičiaus, lankydami šimtus įmonių, analizuodami jų finansinę situaciją ir prognozuodami veiklą ateityje, „Mandatum Life“ analitikai išskiria nemažai bendrovių, kurių akcijų kaina yra nepakankamai įvertinta lyginant su prognozuojamais pajamų, balanso, pinigų srautų ir paskirstytino pelno rodikliais. Todėl investuotojams siūloma pasinaudoti gera investicijų grąžos iš dividendų galimybe.
Priklausomai nuo situacijos rinkose, dalis investicinio portfelio gali būti nukreipiama ne į akcijas, o į kitus išvestinius finansinius instrumentus, taip išsaugant sukaupto kapitalo vertę. Pvz., rugpjūtį prognozuojant akcijų rinkos korekciją, tik 17 proc. „Mandatum Life Dividend Finland“ lėšų buvo nukreipta į akcijas, o likusios 83 proc. – į pinigų rinkos instrumentus. Paprastai iš akcijų į pinigų rinkos instrumentus lėšos nukreipiamos tuomet, kai norima pereiti prie saugių ir likvidžių investicinių priemonių.
„Mandatum Life Scandinavia“ krepšelis formuojamas iš kuo didesnę grąžą užtikrinančių mažos ir vidutinės kapitalizacijos Skandinavijos regiono įmonių akcijų. Panašiai kaip ir valdant „Mandatum Life Finland Dividend“ krepšelio sudėtį, atskirais periodais lėšos gali būti diversifikuojamos skirtingai, atitraukiant dalį jų iš akcijų į kitas turto klases, dažniausiai – į fiksuoto pajamingumo instrumentus.
R. Ambrazevičiaus teigimu, ekonominė situacija Suomijoje ir kitose Skandinavijos šalyse neturi didelės įtakos naujųjų investicinių krepšelių formavimui – investicijų valdytojai abu krepšelius sudaro daugiausia iš tokių akcijų bei kitų finansinių instrumentų, kurių vertė nepriklauso nuo šių valstybių ekonomikos raidos.
Į abi naujas investicines kryptis „Mandatum Life“ specialistai rekomenduoja investuoti lėšas nuo 5 metų ir ilgesniam periodui.
„Mandatum Life Lietuva“ per pirmąjį šių metų pusmetį pasirašė 43,6 mln. litų investicinio gyvybės draudimo įmokų (82 proc. daugiau nei tuo pačiu 2009 m. periodu) ir užėmė 24,6 proc. investicinio gyvybės draudimo rinkos (prieš metus – 15,5 proc.). Bendras „Mandatum Life Lietuva“ gyvybės draudimo įmokų portfelis sausio-birželio mėn. sudarė 45,09 mln. litų (77 proc. daugiau nei prieš metus), bendrovės užimama visos gyvybės draudimo rinkos dalis pasiekė 17,9 proc. (prieš metus – 11,2 proc.).