versija spausdinimui
(0)
2008 metai buvo nepalankūs pensijų fondų rinkai. Lemiamos įtakos II ir III pakopos pensijų fondų rezultatams turėjo finansų rinkų nuosmukis tiek išsivysčiusiuose, tiek besivystančiuose pasaulio regionuose, pasaulio ekonomikos augimo sulėtėjimas, recesijos grėsmė, prastėjantys bendrovių finansiniai rezultatai ir neigiami investuotojų lūkesčiai.
Valdymo įmonių valdomų II pakopos pensijų fondų (PF) vieneto vertė per IV metų ketvirtį vidutiniškai krito 11,5 proc., o per 2008 m. – 22,1 proc. Tik konservatyvaus investavimo pensijų fondams (išskyrus vieną) per praėjusius metus pavyko pasiekti teigiamą vieneto vertės grąžą – vidutiniškai vieneto vertė kilo 2,63 proc. Kitų rizikos grupių PF vieneto vertės pokytis buvo neigiamas: mažos akcijų dalies PF vieneto vertė vidutiniškai krito 14,31 proc., vidutinės akcijų dalies PF vieneto vertė– 27,89 proc., o akcijų PF vieneto vertė – 47,31 proc.
Per 2008 metus į pensijų kaupimo sistemą atėjo per 78 tūkst. naujų dalyvių, iš kurių 83 proc. (65 tūkst.) pasirašė pensijų kaupimo sutartis su valdymo įmonėmis. Beveik 70 proc. (45 tūkst.) valdymo įmonių valdomuose PF nusprendusių dalyvauti naujų dalyvių pasirinko vidutinės akcijų dalies PF, beveik 25 proc. (16 tūkst.) – akcijų PF. Tuo tarpu mažos akcijų dalies ir konservatyvaus investavimo PF pasirinko atitinkamai 3,9 proc. (2,5 tūkst.) ir 1,6 proc. (1 tūkst.) naujų dalyvių. Taigi nors finansų rinkų nuosmukio laikotarpiu didesnės rizikos PF vienetų vertės labiau smunka, nauji dalyviai lėšų kaupimą senatvei vertina kaip ilgalaikį procesą ir tiki, kad ilguoju laikotarpiu investicijos akcijų rinkose turėtų būti pelningesnės nei skolos vertybinių popierių rinkose.
Nepaisant neigiamų PF investicinės veiklos rezultatų, pensijų fondų dalyvių „migravimas“, keičiant pensijų fondų valdytoją ar pensijų fondą, buvo minimalus, lyginant su bendru dalyvių skaičiumi. Per 2008 m. 6,4 tūkst. dalyvių, keitusių pensijų fondų valdytoją, išėjo iš valdymo įmonių, o 8,5 tūkst. dalyvių atėjo į valdymo įmones. Toje pačioje valdymo įmonėje pensijų fondą keitė 11,4 tūkst. dalyvių.
2008 m. gruodžio 31 dieną Lietuvoje veikė 29 II pakopos PF. Juos valdė 9 pensijų kaupimo bendrovės. II pakopos pensijų fondų bendra investicinių portfelių vertė 2008 m. gruodžio 31 d. siekė 2,251 mlrd. Lt. Pensijų kaupime dalyvavo 957,3 tūkst. dalyvių. Valdymo įmonės valdė 24 II pakopos pensijų fondus, kurių turto vertė 2008 m. gruodžio 31 d. siekė 1, 885 mlrd. Lt. Minėtuose pensijų fonduose dalyvavo 777,2 tūkst. dalyvių.
Papildomo savanoriško pensijų kaupimo (toliau – III pakopos) PF vieneto vertės per 2008 m. IV ketvirtį vidutiniškai krito 15,6 proc., o per metus – 22,9 proc., proc.
2008 m. gruodžio 31 d. III pakopos PF dalyvių skaičius siekė 21,5 tūkst. Per 2008 m. dalyvių skaičius sumažėjo apie 0,6 proc. (132 dalyviais). Pagal dalyvių skaičių III pakopos PF rinkoje ir toliau dominavo dvi valdymo įmonės: UAB „SEB investicijų valdymas“ (53,6 proc. visų dalyvių) ir UAB „DnB Nord investicijų valdymas“ (33,5 proc.).
Bendras III pakopos PF turtas 2008 m. gruodžio 31 d. sudarė 60,9 mln. Lt. Per metus turto vertė dėl neigiamos daugelio fondų investicinės grąžos ir dalyvių pasitraukimo bei fondo vienetų išpirkimo sumažėjo 41,4 proc. arba 43,1 mln. Lt (buvo 104 mln. Lt). Per paskutinį 2008 m. ketvirtį turtas sumažėjo 19 proc. (14,4 mln. Lt).
2008 m. gruodžio 31 d. tiesioginių ir netiesioginių (per kitus kolektyvinio investavimo subjektus, kurie investuoja į akcijas) investicijų į akcijas dalis bendrame III pakopos pensijų fondų portfelyje siekė 45 proc. Atitinkama skolos vertybinių popierių dalis buvo apie 37 proc., o 15 proc. fondų turto buvo laikoma pinigais ir indėliuose.
2008 m. gruodžio 31 d. Lietuvoje veikė 9 III pakopos pensijų fondai, kuriuos valdė 5 valdymo įmonės, III pakopos PF dalyvių skaičius siekė 21,5 tūkst.
Valdymo įmonių valdomų II pakopos pensijų fondų (PF) vieneto vertė per IV metų ketvirtį vidutiniškai krito 11,5 proc., o per 2008 m. – 22,1 proc. Tik konservatyvaus investavimo pensijų fondams (išskyrus vieną) per praėjusius metus pavyko pasiekti teigiamą vieneto vertės grąžą – vidutiniškai vieneto vertė kilo 2,63 proc. Kitų rizikos grupių PF vieneto vertės pokytis buvo neigiamas: mažos akcijų dalies PF vieneto vertė vidutiniškai krito 14,31 proc., vidutinės akcijų dalies PF vieneto vertė– 27,89 proc., o akcijų PF vieneto vertė – 47,31 proc.
Per 2008 metus į pensijų kaupimo sistemą atėjo per 78 tūkst. naujų dalyvių, iš kurių 83 proc. (65 tūkst.) pasirašė pensijų kaupimo sutartis su valdymo įmonėmis. Beveik 70 proc. (45 tūkst.) valdymo įmonių valdomuose PF nusprendusių dalyvauti naujų dalyvių pasirinko vidutinės akcijų dalies PF, beveik 25 proc. (16 tūkst.) – akcijų PF. Tuo tarpu mažos akcijų dalies ir konservatyvaus investavimo PF pasirinko atitinkamai 3,9 proc. (2,5 tūkst.) ir 1,6 proc. (1 tūkst.) naujų dalyvių. Taigi nors finansų rinkų nuosmukio laikotarpiu didesnės rizikos PF vienetų vertės labiau smunka, nauji dalyviai lėšų kaupimą senatvei vertina kaip ilgalaikį procesą ir tiki, kad ilguoju laikotarpiu investicijos akcijų rinkose turėtų būti pelningesnės nei skolos vertybinių popierių rinkose.
Nepaisant neigiamų PF investicinės veiklos rezultatų, pensijų fondų dalyvių „migravimas“, keičiant pensijų fondų valdytoją ar pensijų fondą, buvo minimalus, lyginant su bendru dalyvių skaičiumi. Per 2008 m. 6,4 tūkst. dalyvių, keitusių pensijų fondų valdytoją, išėjo iš valdymo įmonių, o 8,5 tūkst. dalyvių atėjo į valdymo įmones. Toje pačioje valdymo įmonėje pensijų fondą keitė 11,4 tūkst. dalyvių.
2008 m. gruodžio 31 dieną Lietuvoje veikė 29 II pakopos PF. Juos valdė 9 pensijų kaupimo bendrovės. II pakopos pensijų fondų bendra investicinių portfelių vertė 2008 m. gruodžio 31 d. siekė 2,251 mlrd. Lt. Pensijų kaupime dalyvavo 957,3 tūkst. dalyvių. Valdymo įmonės valdė 24 II pakopos pensijų fondus, kurių turto vertė 2008 m. gruodžio 31 d. siekė 1, 885 mlrd. Lt. Minėtuose pensijų fonduose dalyvavo 777,2 tūkst. dalyvių.
Papildomo savanoriško pensijų kaupimo (toliau – III pakopos) PF vieneto vertės per 2008 m. IV ketvirtį vidutiniškai krito 15,6 proc., o per metus – 22,9 proc., proc.
2008 m. gruodžio 31 d. III pakopos PF dalyvių skaičius siekė 21,5 tūkst. Per 2008 m. dalyvių skaičius sumažėjo apie 0,6 proc. (132 dalyviais). Pagal dalyvių skaičių III pakopos PF rinkoje ir toliau dominavo dvi valdymo įmonės: UAB „SEB investicijų valdymas“ (53,6 proc. visų dalyvių) ir UAB „DnB Nord investicijų valdymas“ (33,5 proc.).
Bendras III pakopos PF turtas 2008 m. gruodžio 31 d. sudarė 60,9 mln. Lt. Per metus turto vertė dėl neigiamos daugelio fondų investicinės grąžos ir dalyvių pasitraukimo bei fondo vienetų išpirkimo sumažėjo 41,4 proc. arba 43,1 mln. Lt (buvo 104 mln. Lt). Per paskutinį 2008 m. ketvirtį turtas sumažėjo 19 proc. (14,4 mln. Lt).
2008 m. gruodžio 31 d. tiesioginių ir netiesioginių (per kitus kolektyvinio investavimo subjektus, kurie investuoja į akcijas) investicijų į akcijas dalis bendrame III pakopos pensijų fondų portfelyje siekė 45 proc. Atitinkama skolos vertybinių popierių dalis buvo apie 37 proc., o 15 proc. fondų turto buvo laikoma pinigais ir indėliuose.
2008 m. gruodžio 31 d. Lietuvoje veikė 9 III pakopos pensijų fondai, kuriuos valdė 5 valdymo įmonės, III pakopos PF dalyvių skaičius siekė 21,5 tūkst.