Ar IB leidžia išsivesti lėšas į kitą sąskaitą, nei buvo deponuotos? Noriu per IDEALPRO pasikonvertuoti valiutą.

Taip, leidžia, patikrinta praktika. Banko sąskaitos savininkas turi sutapti su investicinės sąskaitos savininku.

Faktiškai pinigus galima pasiųsti bet kur ir bet kam, bet (pasak banko) pinigai bus grąžinti, mokesčiai nuskaičiuoti, galimos tolimesnės problemos dėl pinigų plovimo įtarimo.



Turiu klausimų dėl prekybos per IB deklaravimą. Gal kas galit pasidalinti šio proceso eiga?

1. Kaip suprantu, tikslinės pažymos ar formos IB neteikia (pvz. kaip dėl dividendų), todėl reikia pasidaryti statment už metus ir iš ten traukti duomenis?

2. Iš esmės, matau, kad skiltyje "Realized & Unrealized Performance Summary" yra paskaičiuotas Total Realized P/L kartu su atitinkamais komisiniais. Kad jau nėra 366 d. lengvatos, tai galiu imti šį bendrą skaičių?

3. Kaip suprantu rinkos duomenų prenumeratos ir palūkanų (Interest Accruals ir Interst) išlaidų prastumti nepavyks? ;)

4. Kaip suprantu, pelno ir dividendų sumos į nacionalinę valiutą konvertuojamos pagal mokestinių metų paskutinės darbo dienos kursą?

5. Kaip suprantu, pinigai išvesti iš investicinės sąskaitos nėra GPM objektas (kaip buvo su individualia veikla)?

6. Ar reikia pridėti kokių IB ataskaitų prie deklaracijos?

7. Atskira įdomi situacija su pinigų įnešimu į investicinę sąskaitą. Į investicinę sąskaitą pervedžiau EUR ir kitą dieną konvertavau į USD prekybai. Tai iš tų dienų kursų skirtumo IB paišo realizuotą pelną. Tikiuosi jo nereikės deklaruoti ir mokėti mokesčius, nes EUR pozicijos atsiradimo priežastis buvo ne pirkimas, o lėšų depozitavimas į sąskaitą (kas matosi iš FX TAX ataskaitos)?

Patvirtinu tkp žodžius: aš pats irgi esu atlikinėjęs valiutos konvertavimą ir pinigus išvedžiau į kitą Lietuvos banką - svarbu, kad sąskaitos savininkas būtų tas pats...

tkp, gal turėjai galvoje nerealizuotą FX pelną? Jei taip, tai IB leidžia rankomis pakoreguoti apskaitomų atvirų FX pozicijų dydį.
Pvz., pas mane dabar bazinė IB sąskaitos valiuta yra USD. Aš nusprendžiu nusipirkti šiek tiek EUR'ų ir juos išsivesti į Lietuvą. Tuomet atidarau EUR.USD atitinkamą long poziciją. Po to, apskaitoje nurodau, kad EUR.USD pozicija neturi būti apskaitoma - rankomis apskaitoje nustatau 0 pozicijos dydį. Po šios operacijos nupirkti EUR'ai matomi tik kaip atskira valiuta ir juos galima iš sąskaitos persivesti į Lietuvą.

Egis_1974, na kad būtent realizuoto FX pelno skiltyje nurodyta suma. Pagal FX Tax ataskaitą pozicija uždaryta, viskas logiška. Tik pozicijos atidarymas - pinigų inešimas į sąskaitą. Kaip aiškina IB svetainė, taip ir turi būti ataskaitoje, tik kad niekaip nepažymėta, kad tokia transakcija turi būti ignoruojama mokesčių atžvilgiu. Bandysiu IB chat.

Kaip galima pakoreguoti atvirą FX poziciją? Nes laikui einant taip pat prireiks pinigams išvedinėti. Dėkoju.

P.S. O dėl kitų mano deklaravimo klausimų, gal turi ką pasakyti?

IB TWS platformos "Account" lange susirandi sekciją, pavadintą "FX Portfolio" ir joje spaudi dešiniuoju pelės klavišu ant norimos FX pozicijos. Atsiradusiame Pop-up meniu lange pasirenki "Adjust Position or Average Price" meniu punktą ir atitinkamai pakoreguoji pozicijos dydį ir/arba atidarymo kainą.

Truputi paeksperimentavus, papildysiu:

- konvertuojant iš NEBazines sąskaitos valiutos cashą į kitą valiutą TWS automatiškai (jei neišjungta funkcija) siūlo du variantus - traktuoti pavedimą kaip pozicijos atidarymą (ir atitinkamai sukuria virtual FX poziciją) arba kaip valiutos konversija (nesukuria pozicijos, tiesiog atsiranda cash kitos valiutos).

- konvertuojant iš Bazines sąskaitos valiutos cashą TWS neklausdamas sukurs virtual FX poziciją. Tam išvengti, norint atlaisvinti cashą išvedimui iš platformos, konvertavimo pavedimo destination lauke reikia pakeisti iš IDEALPRO į FXCONV. Tada virtual FX pozicija nebus sukurta, tik atsiras cashas ir tokiu būdu nereikės taisyti poziciją, kaip aprašė aukščiau Egis_1974.

Tai per kur man konvertuoti? IDEALPRO ar FXCONV?

Sąskaitos bazinė valiuta EUR. Deponuojama valiuta GBP. Išsivedama valiuta EUR.

Kažkada lyginau, tai FXCONV Spread'as buvo didesnis už IDEALPRO. Dėl to aš, asmeniškai, konvertuočiausi per IDEALPRO (jei tik pavedimas tenkina minimalios IDEALPRO pozicijos reikalavimą).

Dėl spread'ų aš žinau. Todėl ir klausiu, nes nenoriu prastesniu kursu konvertuoti. Virtualios pozicijos "pasigaminti" taip pat nenorėčiau, už kurią poto reikėtų mokėti palūkanas. Kiekio reikalavimą tenkina.

Iškart po konvertacijos nustatyk virtualios pozicijos dydį =0. Juk parašiau, kaip tą padaryti. Po vidurnakčio ta nulinė pozicija dings iš virtualių FX pozicijų sąrašo.
O palūkanos pas IB brokerį yra skaičiuojamos tik nuo realių pozicijų. Tavo atveju, prieš konvertaciją turėsi realią GBP poziciją, o nusipirkęs tiksliai suskaičiuotą EUR.GBP poziciją ir įnulinęs virtualią FX poziciją, turėsi realią EUR poziciją.

Ačiū.

Buvo neaišku tik dėl virtualios poz. Visa kita aišku.

Bandau suprasti US Estate tax subtilybes.

Ar teisingai suprantu, kad per IB investuotos lėšos į JAV listinguotus ETF yra apkestinamos paveldėjimo mokesčiu investicinės sąskaitos sąvininko mirties atveju ?
Jeigu lėšos viršija 60,000USD sumą.

Tikriausia geriausias atsakymas kurį kol kas pavyko rasti:

This is a subjective test that looks primarily at intent. The test considers factors such as the length of stay in the United States; frequency of travel, size, and cost of home in the United States; location of family; participation in community activities; participation in U.S. business and ownership of assets in the United States; and voting. A foreigner can be a U.S. resident for income tax purposes, but not be domiciled for estate tax purposes.

Kitaip sakant žiūrima forma prieš turinį, tačiau čia išvardintos išimtys, kada turtas gali būti neapmokestintas, vis del to turint omeny, kad JAV VP laikomas pas JAV įkurtus brokerius vis del to pagal įstatymo raidę laikoma jau turimu turtu ten.

Pas JAV yra dideles problemos ne tik su demokratija, bet ir kitose srityse. Pvz mokesciuose ir nesvarbu kur laikai ta turta. Ta uzsimines yra ir Gerchikas. O kai kas del to ir pilietybes atsisako.
"B.Johnsonas anksčiau išsprendė ginčą su Jungtinių Valstijų institucijomis dėl reikalavimo sumokėti mokesčius už kapitalo pajamas, kai politikas pardavė savo namą šiaurės Londone. Tąsyk B.Johnsonas tvirtino, kad šis reikalavimas yra „absoliučiai piktinantis“."
Nieko, Trumpas pertvarkys, prisitaikys mokescius sau, nes jam tai labai aktualu.

Sveiki kokia geriau pasirinkti bazine valiuta USD ar EUR .Pagrinde zadu prekiauti JAV akcijomis etf

Tai gal doleriais, jei nezadi laikas nuo laiko konvertaciju daryti is to islosiant.

jeigu ji būtų neignoruojama tada mokėtum mokesčius 2kartus. nes kiek suprantu pagal mūsų įstatymus reikia deklaruoti pajamas nuo pelno konvertavus USD į EUR transkacijos dieną. LHV tą automatiškai daro, tai pas mane yra tokių kuriozų buvę, kad uždarinėju poziciją su nedideliu USD pelnu, o LHV rodo minusą eurais dėl pakitusio kurso.

Tad kitas klausimas kaip visi deklaruojat pajamas iš IB? Kruopščiai kažkaip viską konvertuojat ar spjaunat į tai ir tik galutinį pelna perkonvertuojat einamu kursu gale metų

Pagal IB pateikiamus duomenis (tarkim iš Activity Statement->Trades dallies) GPM308 deklaracijoje nurodau VP pardavimo pajamas ir išlaidas (pajamų ir išlaidų skirtumas lygus IB nurodomam realized profit). Viską padauginus iš Lietuvos banko nurodomo paskutinės metų dienos EUR/USD kurso.

VMI manes niekada neprašo įrodyt ar pateikti dokumentus susijusius VP pardavimo pajamomis. Tačiau visada prašo pateikti dokumentus pagrindžiančius, jog nuo gautų dividendų jau sumokėti mokesčiai. Todėl teikiant deklaraciją prisegu IB pateikiamą "Divident report" už mokestinius metus.

Jokio principinio skirtumo nėra