Sveiki. Esu studentas; dėstytojas uždavė savarankišką darbą. Tačiau turiu klausimų į kuriuos Jūs tikiuosiu galėsite man atsakyti.
Reikia parašyti investavimo strategija, t.y. investavimo tikslą, kiek grąžos norime uždirbti per 3 mėnesius. Kokią riziką planuojam prisiimti.
Esme yra tame, kad pavyzdžiui mes turime 100 000 dolerių, kuriuos planuojam investuoti (3 mėnesių laikotarpiui):
60% į akcijas
30% į obligacijas
10% į indėlius.

Nežinau kaip man apskaičiuoti grąžą ir riziką. Gal galėtum padėti?

Indėliuose riziką dalinai parodo pati grąža - kuo didesnė, tuo didesnius procentus siūlo kaip Parexe - taigi beveik garantuota...
Obligacijos - įmonių ar valstybių? Jei įmonių - žiūri kiek prasiskolinusi, ką uždirba. Jei valstybių - tai net reitingai yra patikimumo (aišku piešti iš oro). Akcijos - iš vis neaiški rizika, nes tai derivatyvas nuo turto ir verslo. Mažiausios naujienos keičia kainą ir 3 mėnesiam investuoti tikrai rizikinga. Kitas kriterijus - skaidrumas. Indėliai ir obligacijos - dar nieko. Bet akcijos.. Taigi pasaulis tik kazino, o kaip lošti tai pačiam spręsti..

Bet juk tai tik uždavinys, kurį reikia išspręsti, kad atlikti tą savarankišką darbą.......
Nesuprantu ką man rašyti tokiam klausimui: kiek konkrečiai procentų noriu uždirbti grąžos per 3 mėnesius? Man tie procentai iš galvos reikės paimti ar kaip? Kaip sužinoti?

Indėliuose nueini į banko tinklapį ir žiūri siūlomas palūkanas. Jos viešai skelbiamos. Didžiausios Parexe ir Ūkyje. Žiūri indėlius pagal savo laikotarpį ir žiūri kokias metines palūkanas siūlo. Obligacijų irgi panašiai - žiūri maklerių tinklapiuose. Akcijoms 3 mėnesiams skaičiuoji tik nuo capital gains, nes dividendų negausi - jų rezultatai skelbiami maklerių tinklapiuose ar omx Baltic - tik pasirenki kada perki - kada parduodi. Perki pagal ask kainą, parduodi pagal bid kainą. Gerai kad dar neliepė apskaičiuoti mokesčių ir komisinių... O darbas, jei atliksi, vėliau tau padės geriau gaudytis investuojant ar vertinant įmones ar galų gale rašant diplominį/ kursinį. Šiaip indėliuose mažiausios palūkanos, obligacijose didesnis o didžiausias turėtų būti akcijose (tik nežinau nuostolis ar pelnas). Įspėjimas. Kadangi rašai darbą ale mokslinį - su praktika nelabai turi sietis. Ir Tonio neklausyk. Jam geriausia forex, kitiem agurkai...

Man reikia, kad Jūs man pasiūlytumėte kur investuoti 3 mėnesio laikotarpiui, o NE METAMS. Tai tik žaidimas, tik savarankiškas darbas.

Tai kaip skaidysi tą 100 000? Ir investuosi LT, tai tada litais? Indėliai - sakykime imk normalius bankus... Obligacijos - sakykim irgi vidutinio pelningumo. Akcijos - likvidžios, kad bapkes bet kada ištrauktum. Tai būtų Teo, bankai, dujos... kas dar ten... nu pats žiūrėk. Šiaip ant LT indėliai ir obligacijos pajuda kas pusmetis. Akcijų beveik kas mėnesį. Taigi gaunasi ramu kaip prūde beveik. Tai ir rašyk - kadangi dauguma bapkių eina į akcijas - tai ir rizika atitinkama. Jei renkiesi dividendines - Teo, dujos - gana ramiai galima miegoti. Jei nori rizikos - city servisas, trikotažai, ekranai...

matyt ne tam fakultete mokaisi, kad tokie klausimai kyla...

Pilnas, o jeigu Jūs viską žinote, tai ne jau gi Jums sunku padėti? Jei taip, tai nereikia komentuoti.

trys mėnesiai ir akcijos ?? čia nėra jokių investicijų , tik lošimas , tada jau geriau forex be sverto ar 1:2 svertu , mažesni aptarnavimo mokesčiai , kitas analogas ruletė juodas/raudonas čia aptarnavimo mokesčių nebus visai,dar normaliame kazino gėrimai nemokamai...

obligacijos trijų mėnesių laikotarpyje po aptarnavimo mokesčių ir (jei bus) pelno mokesčio duos mažiau nei indėlis

indėlis - palūkanos žinomos ,bankroto rizika per tris mėnesius maža , galima dėti rizikingesne valiuta , bet valiutos keitimo rizika šiuo metu bus didelė, todėl reikia pirma skaičiuoti atpirkimo sandorio kainą ir žiūrėti ar yra skirtumas tarp palūkanų USD ir palūkanų aukšto pajamingumo valiutos minus atpirkimo sandorio išlaidos, jei ne indėlis USD , tada dar pažiūrėk skirtumus tarp Lietuvos bankų ir JAV ar Azijos , palūkanos kitur yra kiek kitokios.

trijų mėnesių investicijos į akcijas įmanomos, jei laisvai leidžia pasirinkti laikotarpį, sakykim metų bėgyje, bet jei laikotarpis nustatytas , tada tai ne investicija, tik teorinė galimybė su nuline tikimybe .....

trijų mėnesių investicija gali būti į įvairius išvestinius įrankius , tačiau jūsų dėstytojas apie tai nebus ir girdėjęs, nes jis dėsto ne ekonomiką o "apžvalgą apie ekonomikos mokslą".....

todėl rašydamas nesąmones pridėk visokių sąlygų, pvz, investuodami į akcijas sulaukiame pirkimo signalų ant indikatorių (prirašai kokie patinka) dieninių grafikų ,jei sulaukiame pardavimo signalų išeiname nelaukdami trijų mėnesių termino ir panašiai.... dar pridėk , kad dėl trumpo laikotarpio padidėja rizika , nes poziciją formuoji vienu įėjimu ,o ilgesniame laikotarpyje galėtum tai daryti per kelis kartus , skaidyk riziką pirkdamas skirtingų sektorių akcijas...... trumpai sakant , rašant nesąmones, jas reikia apdėlioti faktais, kad atrodytu tiesa....

o realybė tokia, kad labai ilgu laikotarpiu sėkmingai galima investuoti iš mokyklos suolo, o trumpu laikotarpiu norint tai padaryti reikia žinių, patirties, galimybių.....