Sveiki protingieji broliai kurmiai, prisireikė jūsų pagalbos-patarimų.

Situacija - dirbu su DnB Trader, CFD, SP indeksas. Turiu long'ų, turiu short'ų. Iki šiol buvo taip, kad palūkanas už CFD jie ėmė pagal formulę long pozicijos*3.5% minus short pozicijos*3.0% (tikroji formuluotė - procentai buvo skaičiuojami tik nuo realiai atvirų pozicijų). Tas long/short pozicijas ramiai sau laikiau, nes kai realios palūkanos buvo 0.5% - tai man visiškai tiko.
Dabar jie sako, kad pakeitė formulę (atseit surado klaidą) ir nauja formulė atskirai skaičiuoja long procentą ir short procentą - ir galiausiai jie abi sumas sudeda, t.y. formulė maždaug long pozicijos * 3,5% _plius_ short pozicijos *3,0. Ir per naktį už savo spalio mėn. pozicijas aš turiu sumokėti jau 2,5k usd. Du-tris metus taip nebuvo - ir apsivertė.

Ką patartumėte daryti šioje situacijoje? Jaučiuosi giliai išdurtas DnB...

Jų pačių saitas: https://www.dnb.lt/lt/naudinga-informacija/kainorastis/privatiems-klientams-cfd-prekybos-salygos-ir-ikainiai-dnb-trader

Už nupirktą CFD (ilgą poziciją) jūs mokate palūkanas, apskaičiuojamas pagal atitinkamos valiutos tarpbankinę skolinimo palūkanų normą (pvz. LIBOR), ir pridėjus banko maržą (dienų bazė Act/360 arba Act/365);
• Už parduotą CFD (trumpą poziciją) jūs gaunate palūkanas*, apskaičiuojamas pagal atitinkamos valiutos tarpbankinę skolinimosi palūkanų normą (pvz. LIBID), ir atėmus banko maržą (dienų bazė Act/360 arba Act/365).
*jei apskaičiuotų palūkanų suma yra neigiama, palūkanos realiai irgi mokamos

LIBOR Internete radau, o gal kas žino ką apie LIBID ?

Ir su kokiais brokeriais jūs dirbate US?

Pirmiausia, kas krenta į akis yra tai, kad įkainiai paprastai gali būti keičiami tik gerokai iš anksto informavus klientus - daugelis bankų taiko 14-30 dienų notice. Tai pachekink pirmiausia, ar įvyko savalaikis informavimas apie planuojamus pakeitimus.

Gal ir įvyko - jiems neprivaloma gauti mano parašą ant pakeitimų :/ gal ir išsiuntė, gal iki manęs info laiku neatėjo...

Taip, informavimas būna ne asmenininis, o www lygyje.

Tai jeigu ta formule pradejo galioti nuo kazkokios tai nakties kaip rasai, tai tik nuo tos nakties ir turetu is naujo skaiciuoti. Viskas kas buvo iki to turejo ir likti taip kaip buvo. t.y. visi sandoriai uz spali turetu galioti pagal iki tos nakties salygas.

Jeigu įsigaliojo tarkim rugsėjo gale, tai spaliui normaliai jau taikoma - apie ką aš sužinojau tik lapkričio pradžioje, gavęs sąskaitą.
Jeigu DnB nepažiūrės į situaciją lanksčiai - > du metus problemų su jais neturėjau - teks migruoti kažkur kitur... bet kur...

Tarpinis reziumė. Pašnekėjau su pažįstamais teisininkais, jų komentaras paprastas - leisk, kad jie pritaikytų tau tuos padidintus mokesčius, tegul realizuojasi nuostolis, po to likviduok visas turimas pozicijas bet kokia kaina - ir prisiteisi iš jų tiek tiesioginius nuostolius, tiek negautą pelną.
Pagrindas - esminis vienašališkas sąlygų keitimas, kadangi palūkanų pakėlimas 20x yra iš esmės sutartį keičianti sąlyga.
Plius, tai yra bankas, kuriam viešoji nuomonė yra svarbi - o čia yra dėkinga tema keletui straipsnių spaudoje.



Ir dar neoficialiai buvo išsakyta kita mintis - jeigu jau bankas taip puolė skaičiuoti ir kelti palūkanas - matyt su jų pačių pelno situacija yra visai ne kas. Snoras, Ūkis, DnB ?

Varna DnB tai nacionalinis norvegu bankas,abejoju jo nemokumu.

Gal salygas pakeitė Saxo bankas,o DnB neinformavo klientų,nes paskutiniu metu ten pas juos kažkokia betvarkė tame skyriuje,net i emailus neatsako.

Idomu. Imu tris pavyzdžius, po pokalbio telefonu:
Swedbank - dar 500k no prob. (prie esamos paskolos)
Dnaske - dar 250k no prob.
DnB - eik iš čia.

kuris čia bankas neturi problemų su mokumu? DnB - greičiausiai taip. O ir % pas juos didžiausias.

esme kad kiekvienas dirbantis norvegijoj algas gauna per dnb,paskolos visos dnb zodziu vienas bankas DnB visur.pats pagalvok apie jo nemokuma, sutriktu viskas norveguose , absoliuciai viskas. abejoju as tuom

Nėra taip sunku pasižiūrėt gi.

https://www.dnb.no/portalfront/nedlast/no/om-oss/resultater/2014/3-kvartal/dnb-group-3Q14.pdf?popup=true

Norvegijoj nacionalinis - o LT yra jo dukterinė, kuri esant reikalui gali pasiskolinti iš Norvegijos motininės, bet kokiam direktoriui gi malonu eiti prašyti... LT spausis kol galės - ir tik tada kreipsis į Norvegijos motininę...

Handrail - ačiū už nuorodą. Tiesiogiai LT ten neminima, tačiau grupės atlyginimai mažinami, personalo mažėja, bendrai visos išlaidos sumažintos. Spaudžiasi DnB.

Situacijos atnaujinimas.

Penktadienį gavau iš DnB Martyno trumpą laišką, kuriuo jis praneša, kad man DnB taikys pereinamąjį laikotarpį - iki metų galo bus taikoma senoji palūkanų skaičiavimo metodika. Vis linksmiau.

Šiandien gavau bendrą DnB informacinį laišką - vos ne specialiai mano situacijai parašytą - CFD Finansavimo kaštų skaičiavimas - jeigu laikote atidarytas nupirktas (long) ir parduotas (short) pozicijas vienu metu per naktį, ir esate uždėję limit arba stop orderius, kad jos naktį neužsidarytu, pavyzdžiui:
• Nupirkti (long) 5 DAX CFD
• Parduoti (short) 4 DAX CFD

Tokiu atveju palūkanos bus skaičiuojamos už nupirktus (long) ir už parduotus (short) kontraktus. Tai bendrai bus skaičiuojamos už 9 DAX CFD kontraktus. (c) DnB.

Įdomu, ar čia aš vienas toks buvau - ar dar daugiau yra?


Žiūrint į praeitį galiu konstatuoti, kad teisingiausias sprendimas būtų buvęs tą pirmadienį leisti sąskaitai sudegti. Bendrosiose DnB sąlygose aiškiai parašyta - bet kokie pakeitimai, neigiamai įtakojantys kliento situaciją, turi būti klientui pristatyti raštu 30 dienų prieš pakeitimų įsigaliojimą.

Sveiki,

Esu Mangirdas Dargužis, DNB Trade platformos vadybininkas. Jei domitės platforma ar turite klausimų galite klausti.
Stengsimės operatyviai ir išsamiai atsakyti.

Geros dienos.

Sveiki Mangirdai,

ar DNB Trade taiko pasyvios prekybos mokestį,kai kurį laiką neprekiaujama?

HDs, DNB Trade netaiko pasyvios prekybos mokesčio, tad nėra būtina aktyviai prekiauti.

Tęsiant EUR/CHF temoje užvirusią diskusiją, būtų įdomu sužinoti ne tik kokiomis kainomis buvo uždarti Long'intojai, bet ir kokiomis kainomis pasifiksavo Short'intojai, bei kaip buvo pasielgta su jų pozicijomis. T.y. ar jos nebuvo anuliuotos ir pan.

Pats nesu DNB klientas, o bet tačiau smalsu sužinoti kuo daugiau atvejų.

Pasidalinkit screenshot'ais, jei galit. Kaip ir sakė kolega TALO, sumas galima užtušuoti, nes nėra čia ko tenkinti pavydžių lietuvių ir VMI smalsumą.

SL @1.1950 įvykdytas 15-Jan-2015 9:30:49AM @1.19476. (čia GMT laikas).
Po dienos randu Stop Out-ą, brokeris reikalauja padengti atsiradusį minusą, DNB pozicija:
Remiantis likvidumu, kuris buvo prieinamas rinkoje, Bankas pritaiko pavedimų įvykdymo lygius visiems pavedimams remiantis šiuo planu:
· Pavedimams įvykdytiems nuo 11:30:00 iki 11:41:30 GMT+2 bus pritaikyta 0.9625 EURCHF kaina.
· Pavedimams įvykdytiems nuo 11:41:30 iki 12:01:00 GMT+2 bus pritaikyta 0.88 EURCHF kaina.

Normaliai. Kaina nustatoma pasitarime, visuotiniu balsavimu. Po kiekvieno spaiko galėtų taip daryti.