versija spausdinimui
(0)
Šio tipo fonduose dalyvių skaičius ir toliau auga bei jau beveik pasiekė 200 tūkstančių asmenų. Tiek vidutiniu, tiek ilgesniu laikotarpiu mūsų šalyje veikiantys trečiosios pakopos pensijų fondai generuoja teigiamą grąžą.
Lietuvoje veikiantys trečiosios pakopos pensijų fondai
Kaupimas trečiosios pakopos pensijų fonduose – tai savarankiškas, savanoriškas papildomas kaupimas pensijai. Įmokas, tam galima skirti norimą sumą, į asmeninę sąskaitą pensijų fonduose galite mokėti patys, bet tai daryti gali ir jūsų sutuoktinis, darbdavys ar kiti asmenys. Kaupiant trečios pakopos pensijų fonduose taupoma pensijai – tai ilgalaikis taupymo tikslas ir jam pasiekti turite ilgą laikotarpį, pavyzdžiui 20 – 30 metų.
Šiuo metu mūsų šalyje investuoti į trečiosios pakopos pensijų fondus siūlo keturi didžiausi Lietuvoje veikiantys bankai, t.y. SEB (SEB investicijų valdymas - keturi fondai: SEB pensija 58+, SEB pensija 50+, SEB pensija 18+ bei SEB index. Klimato ateitis), Swedbank (Swedbank investicijų valdymas - šeši fondai: Swedbank Pensijos fondas 60+ (apriboto nutraukimo), Swedbank Pensijos fondas 50+ (apriboto nutraukimo), Swedbank Pensijos fondas 18+ (apriboto nutraukimo), Swedbank Pensijos fondas 60+, Swedbank Pensijos fondas 50+ bei Swedbank Pensijos fondas 18+), Luminor (Luminor investicijų valdymas - penki fondai: Luminor ateitis 58+, Luminor ateitis 50–58, Luminor ateitis 16–50, Luminor tvari ateitis index bei Luminor ateitis akcijų index (naujas, įkurtas 2026 metų sausio 21 dieną)) ir Artea bankas (Artea Asset Management - penki fondai: Artea Stabilus 58+, Artea Subalansuotas 47+, Artea Ambicingas 16+, Artea Ambicingas Active 16+ ir Artea Ambicingas Index 16+)) bei aktyvų valdymo įmonė Goindex (Goindex subalansuotas bei Goindex pasaulio akcijų).
Lietuvos bankas, kuris vykdo tiek šalyje veikiančių bankų, tiek finansų rinkų ir jų dalyvių bei tuo pačiu pensijų fondų veiklos priežiūrą, trečiosios pakopos fondus pagal investavimo kryptį ir riziką skirsto į obligacijų, mišrius bei akcijų.
Trečiosios pakopos pensijų fondų veiklos rezultatai
Pirmojo šių metų ketvirčio pabaigoje, remiantis Lietuvos banko pateikta naujausia informacija, bendra trečiosios pakopos pensijų fondų valdomų grynųjų aktyvų vertė jau siekė 541,15 mln. eurų, arba 2,4 procento daugiau lyginant su 2025 metų pabaiga. Per metus šis rodiklis pasistiebė beveik trečdaliu, per trejus metus - 127,5 procento, o per pastaruosius penkerius metus pašoko net tris kartus. Kaip matome pateiktoje diagramoje, didžiausią dalį, t.y. net keturiasdešimt procentų (prieš metus buvo 40,9 procento) visų trečiosios pakopos pensijų fondų aktyvų valdo Artea Asset Management. Jų vertė nuo metų pradžios pasistiebė beveik trimis procentais, per metus - 28,5 procento, na o per trejų ir penkerių metų laikotarpį pašoko atitinkamai daugiau nei dvigubai bei net 3,5 karto. Antrojoje pozicijoje pagal valdomo turto verte šiuo metu yra SEB investicijų valdymas su 122,89 mln. eurų. Šis rodiklis per praėjusį ketvirtį faktiškai nepakito, per metus paaugo beveik trisdešimt procentų, per trejus - daugiau nei dvigubai, o per paskutinius penkerius metus - net 2,7 karto.
Tuo tarpu pagal apžvelgiamo tipo fondų dalyvių skaičių ir toliau lyderiauja Swedbank investicijų valdymas su 38,5 procento dalimi, kai prieš metus šis rodiklis siekė trisdešimt šešis procentus. Jų kiekis vien šiais metais jau paaugo beveik dešimt procentų, per metus pakilo penktadaliu, per trejus metus pašoko 4,2 karto, o per penkerius net daugiau nei šešiasdešimt tris kartus. Tačiau pagal valdomų grynųjų aktyvų vertę šiai įmonei tenka tik ketvirtoji pozicija su beveik 15 procentų viso turto. Tiesa, vien per pirmus tris šių metų mėnesius jų vertė paaugo 7,5 procento, per metus - beveik trimis ketvirtadaliais, per trejus bei penkerius metus pašoko atitinkamai 8,3 bei 34,4 karto. Dar sparčiau tiek savo valdomus aktyvus, tiek klientų bazę didina Goindex (tiesa, palyginamoji bazė yra labai žema), kur vien šiais metais šie rodikliai pakilo beveik devynioliką procentų bei kiek daugiau nei penktadaliu.
Bendrai kovo pabaigoje Lietuvoje veikiančiose trečiosios pakopos fonduose iš viso dalyvavo jau beveik 200 tūkstančių asmenų (196,047 tūkstančio). Per pirmąjį 2026 metų ketvirtį jų padaugėjo virš šešių procentų, per metus prieaugis dvigubai spartesnis, o per pastaruosius trejus ir penkerius metus atitinkamai pašoko beveik dvigubai ir 2,6 karto. Artea Asset Management pagal klientų skaičių kovo pabaigoje buvo antroje pozicijoje su beveik dvidešimt keturių procentų dalimi. Šis rodiklis per pirmus tris mėnesius pakilo beveik septyniais procentais, per metus - 11,4 procento, o per trejus ir penkerius atitinkamai penkiasdešimt procentų ir faktiškai dvigubai.
Kalbant apie atskirus Lietuvoje veikiančius trečiosios pakopos pensijų fondus, kovo pabaigoje absoliučiai didžiausius grynuosius aktyvus, t.y. 125,01 mln. eurų valdė Artea Ambicingas 16+ trečiosios pakopos pensijų fondas. Jų vertė per pirmus tris 2026 metų mėnesius paaugo 1,2 procento, per metus pakilo beveik ketvirtadaliu, per trejus metus - 125 procentais, o per penkerius pašoko net 4,6 karto. Antroje pozicijoje pagal turimą turtą yra SEB pensija 18+, tiesa, jis per praėjusį ketvirtį smuktelėjo 2,2 procento, bet per metus augo 23,1 procento, per trejus metus pakilo beveik dvigubai, o per penkerius - 2,4 karto. Luminor ateitis 50–58 pensijų fondo aktyvų vertė šiais metais irgi krito 3,3 procento iki 61,55 mln. eurų, kas yra trečias pagal dydį lygis. Bet per metus paaugo virš aštuonių procentų, per trejus - kiek daugiau nei ketvirtadaliu, o per penkerius - 38,2 procento.
Kaip matome pateiktame paveikslėlyje su diagramomis, pagal dalyvių skaičių (beveik 48 tūkstančiai) kovo pabaigoje akivaizdžiai ir toliau lyderiavo Swedbank Pensijos fondas 18+. Per praėjusį ketvirtį jų padaugėjo beveik devyniais procentais, per metus - devynioliką procentų, o per trejus pašoko net 4,7 karto. Antroje ir trečioje pozicijoje su daugiau nei perpus mažiau klientų yra Luminor ateitis 50–58 bei Artea Ambicingas 16+ fondai. Jų kiekis per pirmus tris 2026 metų mėnesius atitinkamai krito 2,4 procento bei pakilo vienu procentu, per metus smuko 5,2 procento bei augo irgi beveik vienu procentu, per trejus - susitraukė keturioliką procentų ir augo dvidešimt trimis, o štai per penkerius metus atitinkamai sumažėjo 18,1 procento ir augo beveik aštuoniasdešimt procentų.
Tuo tarpu tiek šiais metais, tiek per pastaruosius vienerius ir trejus metus savo klientų skaičių ir tuo pačiu valdomų grynųjų aktyvų vertę sparčiausiai didina Goindex du trečiosios pakopos pensijų fondai. Tiesa, per pirmąjį ketvirtį didesniu dalyvių procentiniu prieaugiu, kuris siekė net dvidešimt keturis procentus, išsiskyrė Artea Ambicingas Active 16+ fondas. Per paskutinius penkerius metus tarp apžvelgiamų fondų labiausiai savo turimo turto vertę ir klientų skaičių kilstelėjo SEB pensija 50+ (net virš 23 kartų ir 28,5 karto) bei Swedbank Pensijos fondas 18+ (apriboto nutraukimo) ir Swedbank Pensijos fondas 50+ (apriboto nutraukimo).
Šiais metais beveik visi, išskyrus Artea Stabilus 58+ bei SEB pensija 58+ fondus, savo klientams generuoja teigiamą investicinę grąžą. Bent iki šiol 2026 metais daugiausiai uždirbo Artea Ambicingas 16+ trečiosios pakopos pensijų fondas, kurio grąža siekia 5,25 procento ir kuris investuoja į akcijas, kai bendras visų uždarbio vidurkis sudaro 2,63 procento. Beveik penkių procentų grąžą savo klientams sugeneravo Goindex pasaulio akcijų ir Luminor ateitis 16–50 apžvelgiamo tipo pensijų fondai.
Kalbant apie pastarųjų vienerių metų laikotarpį, čia jau didžiausiu uždarbiu, kuris siekia dvidešimt šešis procentus, gali pasigirti Goindex pasaulio akcijų fondas. Taip pat solidžius prieaugius fiksuoja kiti trečiosios pakopos pensijų fondai, kurie investuoja vien tik į akcijas, t.y. Artea Ambicingas Index 16+, SEB pensija 18+ ir Artea Ambicingas 16+. Bendras visų apžvelgiamo tipo fondų investicinės grąžos vidurkis per vienerius metus siekia beveik penkioliką procentų. Pažymėtina, kad visų jų veikla pelninga, o daugiausiai uždirbo investuojantys į akcijas.
Per trejų metų laikotarpį trečiosios pakopos pensijų fondų, kurie tiek laiko, arba ilgiau vykdo veiklą, bendras uždarbio vidurkis šiuo metu siekia 34,1 procento. Lyderis pagal investicinę grąžą, kaip ir vienerių metų atveju, yra tas pats Goindex pasaulio akcijų fondas su 56,66 procento. Antrojoje pozicijoje rikiuojasi SEB index. Klimato ateitis, o trečioji vieta tenka Luminor ateitis 16–50. Šiuo atveju irgi visi apžvelgiamo tipo fondai yra pelningi.
Kaip matome pateiktame paveikslėlyje su diagramomis, per ilgiausią, t.y. penkerių metų laikotarpį absoliučiai didžiausią investicinę grąžą, t.y. 65,58 procento, savo klientams sugeneravo Artea Ambicingas Active 16+ trečiosios pakopos pensijų fondas. Tuo pačiu visi šio tipo fondai yra pelningi, o daugiausiai tradiciškai uždirbo investuojantys vien tik į akcijas, kai bendras grąžos vidurkis siekia beveik dvidešimt septynis procentus.
Šaltiniai: Lietuvos bankas, SEB, Swedbank, Luminor, Artea bankas (buvęs Šiaulių bankas) bei Goindex.
Lietuvoje veikiantys trečiosios pakopos pensijų fondai
Kaupimas trečiosios pakopos pensijų fonduose – tai savarankiškas, savanoriškas papildomas kaupimas pensijai. Įmokas, tam galima skirti norimą sumą, į asmeninę sąskaitą pensijų fonduose galite mokėti patys, bet tai daryti gali ir jūsų sutuoktinis, darbdavys ar kiti asmenys. Kaupiant trečios pakopos pensijų fonduose taupoma pensijai – tai ilgalaikis taupymo tikslas ir jam pasiekti turite ilgą laikotarpį, pavyzdžiui 20 – 30 metų.
Šiuo metu mūsų šalyje investuoti į trečiosios pakopos pensijų fondus siūlo keturi didžiausi Lietuvoje veikiantys bankai, t.y. SEB (SEB investicijų valdymas - keturi fondai: SEB pensija 58+, SEB pensija 50+, SEB pensija 18+ bei SEB index. Klimato ateitis), Swedbank (Swedbank investicijų valdymas - šeši fondai: Swedbank Pensijos fondas 60+ (apriboto nutraukimo), Swedbank Pensijos fondas 50+ (apriboto nutraukimo), Swedbank Pensijos fondas 18+ (apriboto nutraukimo), Swedbank Pensijos fondas 60+, Swedbank Pensijos fondas 50+ bei Swedbank Pensijos fondas 18+), Luminor (Luminor investicijų valdymas - penki fondai: Luminor ateitis 58+, Luminor ateitis 50–58, Luminor ateitis 16–50, Luminor tvari ateitis index bei Luminor ateitis akcijų index (naujas, įkurtas 2026 metų sausio 21 dieną)) ir Artea bankas (Artea Asset Management - penki fondai: Artea Stabilus 58+, Artea Subalansuotas 47+, Artea Ambicingas 16+, Artea Ambicingas Active 16+ ir Artea Ambicingas Index 16+)) bei aktyvų valdymo įmonė Goindex (Goindex subalansuotas bei Goindex pasaulio akcijų).
Lietuvos bankas, kuris vykdo tiek šalyje veikiančių bankų, tiek finansų rinkų ir jų dalyvių bei tuo pačiu pensijų fondų veiklos priežiūrą, trečiosios pakopos fondus pagal investavimo kryptį ir riziką skirsto į obligacijų, mišrius bei akcijų.
Trečiosios pakopos pensijų fondų veiklos rezultatai
Pirmojo šių metų ketvirčio pabaigoje, remiantis Lietuvos banko pateikta naujausia informacija, bendra trečiosios pakopos pensijų fondų valdomų grynųjų aktyvų vertė jau siekė 541,15 mln. eurų, arba 2,4 procento daugiau lyginant su 2025 metų pabaiga. Per metus šis rodiklis pasistiebė beveik trečdaliu, per trejus metus - 127,5 procento, o per pastaruosius penkerius metus pašoko net tris kartus. Kaip matome pateiktoje diagramoje, didžiausią dalį, t.y. net keturiasdešimt procentų (prieš metus buvo 40,9 procento) visų trečiosios pakopos pensijų fondų aktyvų valdo Artea Asset Management. Jų vertė nuo metų pradžios pasistiebė beveik trimis procentais, per metus - 28,5 procento, na o per trejų ir penkerių metų laikotarpį pašoko atitinkamai daugiau nei dvigubai bei net 3,5 karto. Antrojoje pozicijoje pagal valdomo turto verte šiuo metu yra SEB investicijų valdymas su 122,89 mln. eurų. Šis rodiklis per praėjusį ketvirtį faktiškai nepakito, per metus paaugo beveik trisdešimt procentų, per trejus - daugiau nei dvigubai, o per paskutinius penkerius metus - net 2,7 karto.
Tuo tarpu pagal apžvelgiamo tipo fondų dalyvių skaičių ir toliau lyderiauja Swedbank investicijų valdymas su 38,5 procento dalimi, kai prieš metus šis rodiklis siekė trisdešimt šešis procentus. Jų kiekis vien šiais metais jau paaugo beveik dešimt procentų, per metus pakilo penktadaliu, per trejus metus pašoko 4,2 karto, o per penkerius net daugiau nei šešiasdešimt tris kartus. Tačiau pagal valdomų grynųjų aktyvų vertę šiai įmonei tenka tik ketvirtoji pozicija su beveik 15 procentų viso turto. Tiesa, vien per pirmus tris šių metų mėnesius jų vertė paaugo 7,5 procento, per metus - beveik trimis ketvirtadaliais, per trejus bei penkerius metus pašoko atitinkamai 8,3 bei 34,4 karto. Dar sparčiau tiek savo valdomus aktyvus, tiek klientų bazę didina Goindex (tiesa, palyginamoji bazė yra labai žema), kur vien šiais metais šie rodikliai pakilo beveik devynioliką procentų bei kiek daugiau nei penktadaliu.
Bendrai kovo pabaigoje Lietuvoje veikiančiose trečiosios pakopos fonduose iš viso dalyvavo jau beveik 200 tūkstančių asmenų (196,047 tūkstančio). Per pirmąjį 2026 metų ketvirtį jų padaugėjo virš šešių procentų, per metus prieaugis dvigubai spartesnis, o per pastaruosius trejus ir penkerius metus atitinkamai pašoko beveik dvigubai ir 2,6 karto. Artea Asset Management pagal klientų skaičių kovo pabaigoje buvo antroje pozicijoje su beveik dvidešimt keturių procentų dalimi. Šis rodiklis per pirmus tris mėnesius pakilo beveik septyniais procentais, per metus - 11,4 procento, o per trejus ir penkerius atitinkamai penkiasdešimt procentų ir faktiškai dvigubai.
Kalbant apie atskirus Lietuvoje veikiančius trečiosios pakopos pensijų fondus, kovo pabaigoje absoliučiai didžiausius grynuosius aktyvus, t.y. 125,01 mln. eurų valdė Artea Ambicingas 16+ trečiosios pakopos pensijų fondas. Jų vertė per pirmus tris 2026 metų mėnesius paaugo 1,2 procento, per metus pakilo beveik ketvirtadaliu, per trejus metus - 125 procentais, o per penkerius pašoko net 4,6 karto. Antroje pozicijoje pagal turimą turtą yra SEB pensija 18+, tiesa, jis per praėjusį ketvirtį smuktelėjo 2,2 procento, bet per metus augo 23,1 procento, per trejus metus pakilo beveik dvigubai, o per penkerius - 2,4 karto. Luminor ateitis 50–58 pensijų fondo aktyvų vertė šiais metais irgi krito 3,3 procento iki 61,55 mln. eurų, kas yra trečias pagal dydį lygis. Bet per metus paaugo virš aštuonių procentų, per trejus - kiek daugiau nei ketvirtadaliu, o per penkerius - 38,2 procento.
Kaip matome pateiktame paveikslėlyje su diagramomis, pagal dalyvių skaičių (beveik 48 tūkstančiai) kovo pabaigoje akivaizdžiai ir toliau lyderiavo Swedbank Pensijos fondas 18+. Per praėjusį ketvirtį jų padaugėjo beveik devyniais procentais, per metus - devynioliką procentų, o per trejus pašoko net 4,7 karto. Antroje ir trečioje pozicijoje su daugiau nei perpus mažiau klientų yra Luminor ateitis 50–58 bei Artea Ambicingas 16+ fondai. Jų kiekis per pirmus tris 2026 metų mėnesius atitinkamai krito 2,4 procento bei pakilo vienu procentu, per metus smuko 5,2 procento bei augo irgi beveik vienu procentu, per trejus - susitraukė keturioliką procentų ir augo dvidešimt trimis, o štai per penkerius metus atitinkamai sumažėjo 18,1 procento ir augo beveik aštuoniasdešimt procentų.
Tuo tarpu tiek šiais metais, tiek per pastaruosius vienerius ir trejus metus savo klientų skaičių ir tuo pačiu valdomų grynųjų aktyvų vertę sparčiausiai didina Goindex du trečiosios pakopos pensijų fondai. Tiesa, per pirmąjį ketvirtį didesniu dalyvių procentiniu prieaugiu, kuris siekė net dvidešimt keturis procentus, išsiskyrė Artea Ambicingas Active 16+ fondas. Per paskutinius penkerius metus tarp apžvelgiamų fondų labiausiai savo turimo turto vertę ir klientų skaičių kilstelėjo SEB pensija 50+ (net virš 23 kartų ir 28,5 karto) bei Swedbank Pensijos fondas 18+ (apriboto nutraukimo) ir Swedbank Pensijos fondas 50+ (apriboto nutraukimo).
Šiais metais beveik visi, išskyrus Artea Stabilus 58+ bei SEB pensija 58+ fondus, savo klientams generuoja teigiamą investicinę grąžą. Bent iki šiol 2026 metais daugiausiai uždirbo Artea Ambicingas 16+ trečiosios pakopos pensijų fondas, kurio grąža siekia 5,25 procento ir kuris investuoja į akcijas, kai bendras visų uždarbio vidurkis sudaro 2,63 procento. Beveik penkių procentų grąžą savo klientams sugeneravo Goindex pasaulio akcijų ir Luminor ateitis 16–50 apžvelgiamo tipo pensijų fondai.
Kalbant apie pastarųjų vienerių metų laikotarpį, čia jau didžiausiu uždarbiu, kuris siekia dvidešimt šešis procentus, gali pasigirti Goindex pasaulio akcijų fondas. Taip pat solidžius prieaugius fiksuoja kiti trečiosios pakopos pensijų fondai, kurie investuoja vien tik į akcijas, t.y. Artea Ambicingas Index 16+, SEB pensija 18+ ir Artea Ambicingas 16+. Bendras visų apžvelgiamo tipo fondų investicinės grąžos vidurkis per vienerius metus siekia beveik penkioliką procentų. Pažymėtina, kad visų jų veikla pelninga, o daugiausiai uždirbo investuojantys į akcijas.
Per trejų metų laikotarpį trečiosios pakopos pensijų fondų, kurie tiek laiko, arba ilgiau vykdo veiklą, bendras uždarbio vidurkis šiuo metu siekia 34,1 procento. Lyderis pagal investicinę grąžą, kaip ir vienerių metų atveju, yra tas pats Goindex pasaulio akcijų fondas su 56,66 procento. Antrojoje pozicijoje rikiuojasi SEB index. Klimato ateitis, o trečioji vieta tenka Luminor ateitis 16–50. Šiuo atveju irgi visi apžvelgiamo tipo fondai yra pelningi.
Kaip matome pateiktame paveikslėlyje su diagramomis, per ilgiausią, t.y. penkerių metų laikotarpį absoliučiai didžiausią investicinę grąžą, t.y. 65,58 procento, savo klientams sugeneravo Artea Ambicingas Active 16+ trečiosios pakopos pensijų fondas. Tuo pačiu visi šio tipo fondai yra pelningi, o daugiausiai tradiciškai uždirbo investuojantys vien tik į akcijas, kai bendras grąžos vidurkis siekia beveik dvidešimt septynis procentus.
Šaltiniai: Lietuvos bankas, SEB, Swedbank, Luminor, Artea bankas (buvęs Šiaulių bankas) bei Goindex.