versija spausdinimui
(0)
Pristatome jums jau tradicine tapusią trečiosios pakopos pensijų fondų veiklos rezultatų apžvalgą. Visi mūsų šalyje veikiantys šio tipo fondai tiek šiais metais, tiek ir kitais laikotarpiais generuoja teigiamą grąžą, o per pastaruosius penkerius metus daugiausiai uždirbo investuojantys į akcijas.
Lietuvoje veikiantys trečiosios pakopos pensijų fondai
Kaupimas trečiosios pakopos pensijų fonduose – tai savarankiškas, savanoriškas papildomas kaupimas pensijai. Įmokas, tam galima skirti norimą sumą, į asmeninę sąskaitą pensijų fonduose galite mokėti patys, bet tai daryti gali ir jūsų sutuoktinis, darbdavys ar kiti asmenys. Kaupiant trečios pakopos pensijų fonduose taupoma pensijai – tai ilgalaikis taupymo tikslas ir jam pasiekti turite ilgą laikotarpį, pavyzdžiui 20 – 30 metų.
Šiuo metu mūsų šalyje investuoti į trečiosios pakopos pensijų fondus siūlo keturi didžiausi Lietuvoje veikiantys bankai, t.y. SEB (SEB investicijų valdymas - keturi fondai: SEB pensija 58+, SEB pensija 50+, SEB pensija 18+ bei SEB index. Klimato ateitis), Swedbank (Swedbank investicijų valdymas - šeši fondai: Swedbank Pensijos fondas 60+ (apriboto nutraukimo), Swedbank Pensijos fondas 50+ (apriboto nutraukimo), Swedbank Pensijos fondas 18+ (apriboto nutraukimo), Swedbank Pensijos fondas 60+, Swedbank Pensijos fondas 50+ bei Swedbank Pensijos fondas 18+), Luminor (Luminor investicijų valdymas - keturi fondai: Luminor ateitis 58+, Luminor ateitis 50–58, Luminor ateitis 16–50 ir Luminor tvari ateitis index) ir Artea bankas (Artea Asset Management (buvęs SB Asset Management) - penki fondai: Artea Stabilus 58+, Artea Subalansuotas 47+, Artea Ambicingas 16+, Artea Ambicingas Active 16+ ir Artea Ambicingas Index 16+)) bei aktyvų valdymo įmonė Goindex (Goindex subalansuotas bei Goindex pasaulio akcijų).
Lietuvos bankas, kuris vykdo tiek šalyje veikiančių bankų, tiek finansų rinkų ir jų dalyvių bei tuo pačiu pensijų fondų veiklos priežiūrą, trečiosios pakopos fondus pagal investavimo kryptį ir riziką skirsto į obligacijų, mišrius bei akcijų.
Trečiosios pakopos pensijų fondų veiklos rezultatai
Trečiojo šių metų ketvirčio pabaigoje, remiantis Lietuvos banko pateikta naujausia informacija, bendra apžvelgiamos pakopos pensijų fondų valdomų grynųjų aktyvų vertė jau siekė beveik 500 milijonų eurų (482,71 mln. eurų) bei nuo metų pradžios ūgtelėjo virš aštuoniolikos procentų, o per pastaruosius trejus metus - net daugiau nei dvigubai, t.y. 130 procentų. Dalyvių skaičius atitinkamai pakilo beveik devyniais procentais ir padvigubėjo iki 180,694 tūkstančių asmenų.
Pagal turimo turto vertę tarp trečiosios pakopos fondų valdytojų lyderiauja Artea Asset Management su 193,01 mln. eurų, 40 procentų visų aktyvų (prieš metus - 41,9 procento), kurie šiais metais pakilo virš penkiolikos procentų, o lyginant su 2022 metų trečiojo ketvirčio pabaiga, pašoko net 133,5 procento. Pažymėtina, jog ši kompanija pagal klientų skaičių yra antroje pozicijoje (23,6 procento visų dalyvių), o štai daugiausiai jų šiuo metu turi Swedbank investicijų valdymas, t.y. beveik 67 tūkstančius, arba 36,9 procento visų dalyvių, kai prieš metus buvo atitinkamai 26,1 bei 32,5 procento, o tai reiškia, jog pirmu atveju turima rinkos dalis krito, o antruoju - ūgtelėjo. 2025 metais Artea Asset Management savo trečiosios pakopos pensijų fondų dalyvių skaičių kilstelėjo tik keturiais procentais, kai Swedbank investicijų valdymas - beveik penktadaliu, o per trejus metus - 45,4 procento ir net daugiau nei šešis kartus.
Sparčiau nei Swedbank banko antrinė įmonė tiek savo valdomo turto vertę, tiek klientų skaičių per minimus laikotarpius didino tik Goindex trečiosios pakopos pensijų fondų valdytoja, tiesa, jos dalis ir toliau išlieka labai maža, bet per metus pašoko atitinkamai beveik dvigubai ir net 2,6 karto. Pabrėžtina, kad tarp penkių trečiosios pakopos pensijų fondų valdytojų tiek šiais metais, tiek per pastaruosius trejus metus tik Luminor investicijų valdymas fiksavo klientų skaičiaus mažėjimą, t.y. atitinkamai 2,3 procento ir devyniais procentais. Tuo pačiu jos valdomas turtas augo lėčiausiai - 5,2 bei 38,3 procento.
Kalbant apie atskirus Lietuvoje veikiančius trečiosios pakopos pensijų fondus, rugsėjo pabaigoje pagal valdomų grynųjų aktyvų vertę, kuri jau siekia beveik 115 mln. eurų, ir toliau akivaizdžiai lyderiauja Artea Ambicingas 16+. Ji nuo 2025 metų pradžios paaugo 12,5 procento, o nuo 2022 metų trečiojo ketvirčio pabaigos - net 151,3 procento. Tuo tarpu pagal dalyvių skaičių minimas fondas yra tik trečioje pozicijoje su 21,675 tūkstančiais, o jų padaugėjo atitinkamai tik apie vieną procentą ir 31 procentu. Absoliučiai daugiausiai klientų (daugiau nei 42 tūkstančiai) tarp apžvelgiamo tipo fondų ir toliau turi Swedbank Pensijos fondas 18+. Šiais metais jų kiekis ūgtelėjo dar kiek daugiau nei penktadaliu, o per paskutinius trejus metus - net virš aštuonių kartų. Tiesa šis fondas valdo tik 28,65 mln. eurų, bei pagal šį rodiklį rinkoje yra penktoje vietoje, nors prieaugis yra vienas iš didžiausių tarp visų trečiosios pakopos pensijų fondų - 61,9 procento bei net 57,3 karto.
Kaip matome pateiktame paveikslėlyje su diagramomis, pagal turimą turtą tarp apžvelgiamų fondų antroje pozicijoje rugsėjo pabaigoje buvo SEB pensija 18+, o po to seka Luminor ateitis 50–58. Jo vertė šiais metais paaugo atitinkamai virš vienuolikos procentų bei apie keturis procentus, o per trejus metus - beveik dvigubai ir 37,8 procento. Kalbant apie klientų skaičių, tarp trečiosios pakopos pensijų fondų antroje pozicijoje yra Luminor ateitis 50–58, kai SEB pensija 18+ rikiuojasi ketvirtas. 2025 metais pirmu atveju jų sumažėjo virš trijų procentų, o antru - priešingai, o štai nuo 2022 metų trečiojo ketvirčio pabaigos dalyvių skaičius krito dešimt procentų bei ūgtelėjo beveik šešiasdešimt procentų.
Šiais metais visų mūsų šalyje veikiančių trečiosios pakopos pensijų fondų grąža yra teigiama, kas yra pozityvu. Daugiausiai uždirbo kaip įprasta investuojantys į akcijas. Goindex pasaulio akcijų fondas su 8,34 procento grąža lyderiauja. Po to seka SEB pensija 18+ su aštuonių procentų uždarbiu bei du Artea banko antrinės įmonės valdomi fondai, t.y. Ambicingas Active 16+ bei Ambicingas 16+ su 7,5 procento investicine grąža, kai bendras vidurkis sudaro kiek mažiau nei penkis procentus. Tarp mišraus tipo trečiosios pakopos pensijų fondų didžiausiu uždarbiu 2025 metais gali pasigirti Artea Subalansuotas 47+ (6,64 procento grąža) ir Goindex subalansuotas (5,86 procento grąža), o štai tarp investuojančių tik į obligacijas lyderiauja dar vienas Artea fondas Stabilus 58+.
Kalbant apie vidutinį laikotarpį, t.y. pastarųjų trejų metų investicinę grąžą, čia vėl didžiausiu uždarbiu gali pasigirti tas pats Goindex pasaulio akcijų trečiosios pakopos pensijų fondas, tiesa, labai nedaug atsilieka SEB index. Klimato ateitis. Abiejų, tik į akcijas investuojančių, grąža viršija 52 procentus, kai visų fondų bendras vidurkis siekia 33,29 procento. Tarp investuojančių į skolos vertybinius popierius geriausiai sekasi tam pačiam Artea Stabilus 58+ fondui, o štai mišriųjų srityje lyderiauja Goindex subalansuotas ir Artea Subalansuotas 47+, kurių investicinė grąža viršija 33 procentus.
Tarp apžvelgiamų fondų, kurie veiklą vykdo penkerius ar daugiau metų, bendras investicinės grąžos vidurkis šiuo metu sudaro beveik keturiasdešimt procentų, o jį daugiau nei dvigubai lenkia Artea Ambicingas Active 16+ su įspūdingu 91,09 procento uždarbiu. Nuo minimo fondo pagal investicinę grąžą per pastaruosius penkerius metus gan nemažai atsilieka antroje ir trečioje pozicijoje esantys Artea Ambicingas 16+ (75,03 procento) bei SEB pensija 18+ (74,18 procento) trečiosios pakopos pensijų fondai. Tarp mišraus tipo per minimą laikotarpį daugiausiai savo klientams uždirbo SEB pensija 50+ ir Artea Subalansuotas 47+.
Šaltiniai: Lietuvos bankas, SEB, Swedbank, Luminor, Artea bankas (buvęs Šiaulių bankas) bei Goindex.
Dar daugiau apžvalgų rasite mūsų tinklapio straipsnių skiltyje Apžvalgos (bei nuspaudę šią aktyvuotą nuorodą)
Lietuvoje veikiantys trečiosios pakopos pensijų fondai
Kaupimas trečiosios pakopos pensijų fonduose – tai savarankiškas, savanoriškas papildomas kaupimas pensijai. Įmokas, tam galima skirti norimą sumą, į asmeninę sąskaitą pensijų fonduose galite mokėti patys, bet tai daryti gali ir jūsų sutuoktinis, darbdavys ar kiti asmenys. Kaupiant trečios pakopos pensijų fonduose taupoma pensijai – tai ilgalaikis taupymo tikslas ir jam pasiekti turite ilgą laikotarpį, pavyzdžiui 20 – 30 metų.
Šiuo metu mūsų šalyje investuoti į trečiosios pakopos pensijų fondus siūlo keturi didžiausi Lietuvoje veikiantys bankai, t.y. SEB (SEB investicijų valdymas - keturi fondai: SEB pensija 58+, SEB pensija 50+, SEB pensija 18+ bei SEB index. Klimato ateitis), Swedbank (Swedbank investicijų valdymas - šeši fondai: Swedbank Pensijos fondas 60+ (apriboto nutraukimo), Swedbank Pensijos fondas 50+ (apriboto nutraukimo), Swedbank Pensijos fondas 18+ (apriboto nutraukimo), Swedbank Pensijos fondas 60+, Swedbank Pensijos fondas 50+ bei Swedbank Pensijos fondas 18+), Luminor (Luminor investicijų valdymas - keturi fondai: Luminor ateitis 58+, Luminor ateitis 50–58, Luminor ateitis 16–50 ir Luminor tvari ateitis index) ir Artea bankas (Artea Asset Management (buvęs SB Asset Management) - penki fondai: Artea Stabilus 58+, Artea Subalansuotas 47+, Artea Ambicingas 16+, Artea Ambicingas Active 16+ ir Artea Ambicingas Index 16+)) bei aktyvų valdymo įmonė Goindex (Goindex subalansuotas bei Goindex pasaulio akcijų).
Lietuvos bankas, kuris vykdo tiek šalyje veikiančių bankų, tiek finansų rinkų ir jų dalyvių bei tuo pačiu pensijų fondų veiklos priežiūrą, trečiosios pakopos fondus pagal investavimo kryptį ir riziką skirsto į obligacijų, mišrius bei akcijų.
Trečiosios pakopos pensijų fondų veiklos rezultatai
Trečiojo šių metų ketvirčio pabaigoje, remiantis Lietuvos banko pateikta naujausia informacija, bendra apžvelgiamos pakopos pensijų fondų valdomų grynųjų aktyvų vertė jau siekė beveik 500 milijonų eurų (482,71 mln. eurų) bei nuo metų pradžios ūgtelėjo virš aštuoniolikos procentų, o per pastaruosius trejus metus - net daugiau nei dvigubai, t.y. 130 procentų. Dalyvių skaičius atitinkamai pakilo beveik devyniais procentais ir padvigubėjo iki 180,694 tūkstančių asmenų.
Pagal turimo turto vertę tarp trečiosios pakopos fondų valdytojų lyderiauja Artea Asset Management su 193,01 mln. eurų, 40 procentų visų aktyvų (prieš metus - 41,9 procento), kurie šiais metais pakilo virš penkiolikos procentų, o lyginant su 2022 metų trečiojo ketvirčio pabaiga, pašoko net 133,5 procento. Pažymėtina, jog ši kompanija pagal klientų skaičių yra antroje pozicijoje (23,6 procento visų dalyvių), o štai daugiausiai jų šiuo metu turi Swedbank investicijų valdymas, t.y. beveik 67 tūkstančius, arba 36,9 procento visų dalyvių, kai prieš metus buvo atitinkamai 26,1 bei 32,5 procento, o tai reiškia, jog pirmu atveju turima rinkos dalis krito, o antruoju - ūgtelėjo. 2025 metais Artea Asset Management savo trečiosios pakopos pensijų fondų dalyvių skaičių kilstelėjo tik keturiais procentais, kai Swedbank investicijų valdymas - beveik penktadaliu, o per trejus metus - 45,4 procento ir net daugiau nei šešis kartus.
Sparčiau nei Swedbank banko antrinė įmonė tiek savo valdomo turto vertę, tiek klientų skaičių per minimus laikotarpius didino tik Goindex trečiosios pakopos pensijų fondų valdytoja, tiesa, jos dalis ir toliau išlieka labai maža, bet per metus pašoko atitinkamai beveik dvigubai ir net 2,6 karto. Pabrėžtina, kad tarp penkių trečiosios pakopos pensijų fondų valdytojų tiek šiais metais, tiek per pastaruosius trejus metus tik Luminor investicijų valdymas fiksavo klientų skaičiaus mažėjimą, t.y. atitinkamai 2,3 procento ir devyniais procentais. Tuo pačiu jos valdomas turtas augo lėčiausiai - 5,2 bei 38,3 procento.
Kalbant apie atskirus Lietuvoje veikiančius trečiosios pakopos pensijų fondus, rugsėjo pabaigoje pagal valdomų grynųjų aktyvų vertę, kuri jau siekia beveik 115 mln. eurų, ir toliau akivaizdžiai lyderiauja Artea Ambicingas 16+. Ji nuo 2025 metų pradžios paaugo 12,5 procento, o nuo 2022 metų trečiojo ketvirčio pabaigos - net 151,3 procento. Tuo tarpu pagal dalyvių skaičių minimas fondas yra tik trečioje pozicijoje su 21,675 tūkstančiais, o jų padaugėjo atitinkamai tik apie vieną procentą ir 31 procentu. Absoliučiai daugiausiai klientų (daugiau nei 42 tūkstančiai) tarp apžvelgiamo tipo fondų ir toliau turi Swedbank Pensijos fondas 18+. Šiais metais jų kiekis ūgtelėjo dar kiek daugiau nei penktadaliu, o per paskutinius trejus metus - net virš aštuonių kartų. Tiesa šis fondas valdo tik 28,65 mln. eurų, bei pagal šį rodiklį rinkoje yra penktoje vietoje, nors prieaugis yra vienas iš didžiausių tarp visų trečiosios pakopos pensijų fondų - 61,9 procento bei net 57,3 karto.
Kaip matome pateiktame paveikslėlyje su diagramomis, pagal turimą turtą tarp apžvelgiamų fondų antroje pozicijoje rugsėjo pabaigoje buvo SEB pensija 18+, o po to seka Luminor ateitis 50–58. Jo vertė šiais metais paaugo atitinkamai virš vienuolikos procentų bei apie keturis procentus, o per trejus metus - beveik dvigubai ir 37,8 procento. Kalbant apie klientų skaičių, tarp trečiosios pakopos pensijų fondų antroje pozicijoje yra Luminor ateitis 50–58, kai SEB pensija 18+ rikiuojasi ketvirtas. 2025 metais pirmu atveju jų sumažėjo virš trijų procentų, o antru - priešingai, o štai nuo 2022 metų trečiojo ketvirčio pabaigos dalyvių skaičius krito dešimt procentų bei ūgtelėjo beveik šešiasdešimt procentų.
Šiais metais visų mūsų šalyje veikiančių trečiosios pakopos pensijų fondų grąža yra teigiama, kas yra pozityvu. Daugiausiai uždirbo kaip įprasta investuojantys į akcijas. Goindex pasaulio akcijų fondas su 8,34 procento grąža lyderiauja. Po to seka SEB pensija 18+ su aštuonių procentų uždarbiu bei du Artea banko antrinės įmonės valdomi fondai, t.y. Ambicingas Active 16+ bei Ambicingas 16+ su 7,5 procento investicine grąža, kai bendras vidurkis sudaro kiek mažiau nei penkis procentus. Tarp mišraus tipo trečiosios pakopos pensijų fondų didžiausiu uždarbiu 2025 metais gali pasigirti Artea Subalansuotas 47+ (6,64 procento grąža) ir Goindex subalansuotas (5,86 procento grąža), o štai tarp investuojančių tik į obligacijas lyderiauja dar vienas Artea fondas Stabilus 58+.
Kalbant apie vidutinį laikotarpį, t.y. pastarųjų trejų metų investicinę grąžą, čia vėl didžiausiu uždarbiu gali pasigirti tas pats Goindex pasaulio akcijų trečiosios pakopos pensijų fondas, tiesa, labai nedaug atsilieka SEB index. Klimato ateitis. Abiejų, tik į akcijas investuojančių, grąža viršija 52 procentus, kai visų fondų bendras vidurkis siekia 33,29 procento. Tarp investuojančių į skolos vertybinius popierius geriausiai sekasi tam pačiam Artea Stabilus 58+ fondui, o štai mišriųjų srityje lyderiauja Goindex subalansuotas ir Artea Subalansuotas 47+, kurių investicinė grąža viršija 33 procentus.
Tarp apžvelgiamų fondų, kurie veiklą vykdo penkerius ar daugiau metų, bendras investicinės grąžos vidurkis šiuo metu sudaro beveik keturiasdešimt procentų, o jį daugiau nei dvigubai lenkia Artea Ambicingas Active 16+ su įspūdingu 91,09 procento uždarbiu. Nuo minimo fondo pagal investicinę grąžą per pastaruosius penkerius metus gan nemažai atsilieka antroje ir trečioje pozicijoje esantys Artea Ambicingas 16+ (75,03 procento) bei SEB pensija 18+ (74,18 procento) trečiosios pakopos pensijų fondai. Tarp mišraus tipo per minimą laikotarpį daugiausiai savo klientams uždirbo SEB pensija 50+ ir Artea Subalansuotas 47+.
Šaltiniai: Lietuvos bankas, SEB, Swedbank, Luminor, Artea bankas (buvęs Šiaulių bankas) bei Goindex.
Dar daugiau apžvalgų rasite mūsų tinklapio straipsnių skiltyje Apžvalgos (bei nuspaudę šią aktyvuotą nuorodą)